平安车险返现银行卡靠谱吗

1. 平安车险返现银行卡靠谱吗

亲您好很荣幸为您解答哦![开心][鲜花]平安车险返现银行卡是靠谱的哦，亲亲对于平安车险买保险返现这个问题是真实的，返现金一直有，不仅仅平安，人保、太保，凡是有经营车险业务的公司尤其是经代渠道基本都有的，本身车险就是同质化保险产品，在商改之前没有返现但是有ABC条款之分，在商业改革开始各家条款统一了，服务又大同小异，所以保险公司除了靠优惠或合作的第三方服务来吸引客户，还真没有更好的方法了。当然，银保监要求报行合一，也就是上报给银保监的政策在实施的时候必须一致，否则一旦被拒保就会被处罚。【摘要】
平安车险返现银行卡靠谱吗【提问】
亲您好很荣幸为您解答哦![开心][鲜花]平安车险返现银行卡是靠谱的哦，亲亲对于平安车险买保险返现这个问题是真实的，返现金一直有，不仅仅平安，人保、太保，凡是有经营车险业务的公司尤其是经代渠道基本都有的，本身车险就是同质化保险产品，在商改之前没有返现但是有ABC条款之分，在商业改革开始各家条款统一了，服务又大同小异，所以保险公司除了靠优惠或合作的第三方服务来吸引客户，还真没有更好的方法了。当然，银保监要求报行合一，也就是上报给银保监的政策在实施的时候必须一致，否则一旦被拒保就会被处罚。【回答】
平安车险提供的险种比较全面，车主可以根据自己的投保需求选择投保险种：1、车辆损失险：赔付车辆损失，可附赠免费道路救援服务；2、商业第三者责任险：赔付需车主承担的他人人身伤亡及财产损失；3、全车盗抢险：赔付车辆被盗窃、被抢劫、别抢夺造成车辆的损失；4、司机座位责任险：赔付车内驾驶人本人的人身伤亡费用；5、乘客座位责任险：赔付车内乘客（非驾驶员）的人身伤亡费用；6、不计免赔特约险：保险事故发生后，车主不承担损失，保险公司全承担；7、玻璃单独破碎险：赔付挡风玻璃和车窗玻璃单独破碎的损失；8、自燃损失险：赔付因线路老化等自身原因起火造成车辆本身的损失；9、车身划痕损失险：赔付他人恶意行为造成的车身人为划痕损失；10、涉水险：赔付车辆因遭水淹、涉水行驶造成发动机损坏的费用。【回答】

2. 平安保险返利是什么意思

返利？应该是返佣吧。商业险佣金是保险公司发给业务员的提成，一些业务员为了不正当的竞争，会将自己佣金反给客户，从国家相关的规定来说，这是不合法的。佣金是业务员工资，要是把工资都给了业务员怎么生活？个人很反感这种事情，但是对于这种现象却无可奈何。电销的价格一般会比我们渠道价格便宜5%，但是他们卖出去就不管了，客户有问题只能打保险公司电话。而渠道会给客户提供很多后续的服务，比如代办年审、代买路桥、代办理赔等等很多客户就觉得电销便宜，非要做电销价格，所以很多时候都被迫返佣。这种情况个人觉得还能接受，但是有些不良业务员，为了个人目的（比如某些公司方案），故意以返佣为诱饵，引诱客户去他那低价购买，这种情况个人就非常反感了。不管寿险还是车险，都遇到过这种SB。打价格战有意思吗？都是业务员，害的最终还是自己。与其耍这些小手段不如把客户服务做好了建立自己的客户群。针对你的这个情况，有两个办法。1、找当事业务员协商，因为你退保了，业务员得到的商业险佣金会被公司追回。2、直接退保商业险，再找那个返利的SB买。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

3. 平安返还型保险有什么

我的基本观点就是:如果以前返还型保险在财务规划上还有一些作用的话,那么现在,如果不是极其明确和特殊的需要,普通百姓都应暂缓考虑返还型商业保险,用消费型保险代替。.不久以后，返还型商业保险的保证利率是必然要提高的,保险费是必然要下降的.普通人民群众,每挣一分钱都不容易,在这种背景下忽悠群众买返还型保险,实在是一种掠夺.下面我用"分解法"分析一下返还型保险的真相。所谓“返还型保险”是指以下几种人寿保险：1.返还型大病险2.终身寿险3.养老保险4.教育险5.终身医疗险6.其他两全类保险首先讲一下返还型保险的原理，事物的客观规律就是，复杂的事物全都能够分解成简单的容易理解的事物。返还型保险正是如此。其实，任何一种保险都由保险公司的精算部门按照一定的精算原则设计出来，而这个精算原则是相对统一和透明的(保监会有相关规范)。保险精算原理十分复杂，一般客户和代理人都不可能完全了解。下面我用一个简单的公式来“分解”一下返还型保险的保险费构成，对于普通客户理解返还型保险是完全够用了。保险总保费=A(风险保费)+B(附加费用)+C(储蓄保费)A：风险保费：索赔频率和案均赔款的估算。你花钱，一旦出险保险公司赔付，这部分费用客户需要买到人身保障所必需付出的费用，也是保险的核心内容。这部分费用是按照统一的生命表来计算的，对于人寿保险来说，年龄越大患大病和死亡的概率越高，相应保费就越贵,最终这个费用达到100%,也就是说保费=保额,这个时候保险就失去了其意义。这就是为什么保险公司鲜有保障到70岁以上的保险产品。B：附加费用：指保险公司运营费用，代理人佣金等成本，这些成本是要分摊到保户头上的，保险公司属于企业，经营就要有成本发生，这也是正常范围之内。但对于客户来说,这部分费用也绝对不能忽略,因为它与保险的类型,保费的多少息息相关.C：储蓄保费：指保户以一个固定利率储存在保险公司的钱，保险公司在某种特定条件下给付出来，这种特定条件指如死亡，达到一定年龄等。注意这部分钱是保护存储在保险公司的钱，跟任何风险的发生无关。这部分钱的利率目前是小于<2.5%,保监会自1999年以后就有了这个规定。对于保户来说,可以很明确地知道你的储蓄保费是多少,每一张人寿保险的保险单,都有"现金价值表",这个现金价值表里面的数据,就是你所购买保险的"C储蓄保费"的数值.有了这个分解公式,任何一款人寿保险产品都能够分解清楚,使用这个公式,有助于您了解产品的费用构成,做到对自己的需求和保险的匹配心中有数."返还型保险"的之所以构成陷阱就在于：绝大多数返还型保险，其"C储蓄保费"的费用比例远超过"A风险保费",要知道"C储蓄保费"的作用仅仅是把保户投入的钱以不足2.5%的长期利率存在保险公司(某些知名外资保险公司,其利率2.0%都不到),低于银行存款,低于国债,灵活性极差,这个"C储蓄保费",还会导致"B附加费用"项的上升,也就是说，保户花费高于银行存款的手续费,买了个利率低于银行存款和国债的超长期定期储蓄.由此可见，"C储蓄保费"是一项起不到任何保障作用,且理财功能极差的保费支出.二.哪些是“非返还型”保险非返还型保险又称保障型保险或消费型保险，它们的主要特点是返还为0，即现金价值表上的现金价值为零或很低。保障型保险分为以下几类：1.定期寿险2.消费型大病险(定期大病保险)3.意外险4.医疗费用和补偿保险5.财产险消费型保险保费=A(风险保费)+B(附加费用)可以发现，消费型保险没有"C储蓄保费"一项，并且"B附加费用"要低于返还型保险的附加费用。三.“返还型保险陷阱”的危害返还型保险保费高，保障低。有些经济条件不佳的人，为买保障而去，却买了一堆返还型大病险，终身寿险等保险，出了问题，赔付额会不足，还占用大量资金，造成经济负担。有的客户感觉到买错保险，想退保，损失是很大的，由于保险公司会把“B附加费用”在头一年或两三年扣除掉，导致客户头几年退保的时候只能拿到所交费用的很少比例。既然返还型保险是个陷阱，为何在国内会大行其道呢？那主要因为三个方面的原因：1.国内客户保险观念还不到位国内客户，很多人不能接受“保障是消费”的理念，总是希望保险公司能够有事赔钱，无事还本。由于“投资理财”观念也刚刚开始普及，很多的国内客户还不能理解“货币的时间价值”(即复利)的作用。以上两个“不理解”是产生“返还型保险陷阱”的源头。返还型保险，由于它可以在很多年以后返回本金，就给人一种有事赔付，无事还本的假象，实际上客户一分钱也没有少花，客户是用数十年的复利来支付了“A风险保费”，和“B附加费用”，客户支付的复利甚至远远高于这两部分费用，这高出来的部分完全贡献给了保险公司。2.保险公司的融资需求保险公司作为金融机构，当然需要融资，由于保险业在国内起步比较晚，先期融资是个难题，返还型保险可以达到融资的目的，又能迎合国人落后的保险观念，自然就会成为保险公司乐推的产品。这从保险公司的投保规则中就能窥得一隅。很多公司的消费型险种很好，可惜不能单独购买，只能附加在一些返还的险种之上。这就是变相的“买一赠一”，和一般买一赠一不同的是，商场买一赠一是“买贵赠便宜”，保险是“买便宜赠贵”。3.保险营销人员的问题保险公司的营销激励机制，注定了保险营销人员更乐于推销返还型保险，因为代理人佣金和个人业绩都和保费高低有很大关系。另一方面，保险公司营销人员的佣金主要集中在头3到4个年度支付，例如一个保险，首年佣金为保费的30%到40%，此后逐年降低，到第五年后一般为零。这种激励机制，业务员重佣金而轻专业，利用保险公司的培训的销售话术来推销重重伪装的“返还型保险”也就不足为奇了。五.返还型保险的正面作用由于这种保险长期返还的特性,它在“财务规划”方面有一定的作用.国外也有返还型保险,主要作用就是财务规划.但是,由于国人理财观念还在普及之中,能够从事财务规划的人才就更少.返还型保险很少是因为它的"财务规划"功能被卖出去的.返还型保险是挂着"分红赚钱"的羊头卖出去的"低利率强制储蓄"而已.其实我对商业保险的分析是基于宏观经济形势，充分考虑了保障而得出的。保险的不可替代的功能只有纯保障，即消费型保险。所谓的储蓄型保险的“强制储蓄”“财务规划”等功能，全部都可以被其他金融产品所替代，而现在目前人寿保险市场的现状，则完全是本末倒置！
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4. 平安保险返利怎么查

买了分红保险每年一次分红。保险公司将每年盈利的70%返还给客户。客户得到公司分配的红利不是以所缴纳的保险费分红。是保单现金价值会得到公司分配的红利。因此第一年保单现金价值低.分红也低。今后随着现金价值的增加分红也会得到的越来越多。查询分红金额多少可以打95511查询可以找业务员查询可以登录平安一账通查询可以带身份证去保险公司柜面查询。保单分红可以随时领取出去也可以不领放在保险公司累积生息。
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5. 办平安保险返现的保险单,出了险怎么办

1、迅速报案车险条款通常规定在出险后48小时内报保险公司，否则保险公司有权拒绝赔偿。如果委托他人代为报案，报案人还应携带身份证及被保险人出具的代为报案委托书。2、定损修理因保险事故导致的车辆所有损失在修复之前，必须经保险公司定损（定损可到保险公司指定的修理厂或4S店，也可到具有定损资格的厂店进行，但必须保证三方人员全部在场），以核定损失项目及金额；定损完毕后才可修理受损车辆；给第三人造成人身或者财产损害所支付的赔偿金，理赔前也要经保险公司核定赔偿项目和相关证据、数额。3、由于被保人是全责方，因此保险公司的理赔款是全部赔给全责方被保人的，无责方不会给予理赔，无责方在定损完成后应当及时与对方沟通好，索要车辆维修费并将发票和理赔证件复印件交给全责方理赔。温馨提示：以上内容仅供参考，您也可以联系平安车险客服电话95511-5进行咨询。【摘要】
办平安保险返现的保险单,出了险怎么办【提问】
办平安保险返现的保险单,出险以后你首先就要电话报案。如果有人员伤亡，还要拨打120抢救伤者，等待警察事故查勘，进行车辆定损，提交理赔资料，包括一些理赔申请书、驾驶证和行驶证、被保人身份证、收款银行卡、车辆修理发票、伤者身份证等，对案件进行审核以后，平安保险理赔款几天就会到账。【回答】
1、迅速报案车险条款通常规定在出险后48小时内报保险公司，否则保险公司有权拒绝赔偿。如果委托他人代为报案，报案人还应携带身份证及被保险人出具的代为报案委托书。2、定损修理因保险事故导致的车辆所有损失在修复之前，必须经保险公司定损（定损可到保险公司指定的修理厂或4S店，也可到具有定损资格的厂店进行，但必须保证三方人员全部在场），以核定损失项目及金额；定损完毕后才可修理受损车辆；给第三人造成人身或者财产损害所支付的赔偿金，理赔前也要经保险公司核定赔偿项目和相关证据、数额。3、由于被保人是全责方，因此保险公司的理赔款是全部赔给全责方被保人的，无责方不会给予理赔，无责方在定损完成后应当及时与对方沟通好，索要车辆维修费并将发票和理赔证件复印件交给全责方理赔。温馨提示：以上内容仅供参考，您也可以联系平安车险客服电话95511-5进行咨询。【回答】

6. 平安保险返利怎么查询

买了分红保险每年一次分红。保险公司将每年盈利的70%返还给客户。客户得到公司分配的红利不是以所缴纳的保险费分红。是保单现金价值会得到公司分配的红利。因此第一年保单现金价值低.分红也低。今后随着现金价值的增加分红也会得到的越来越多。查询分红金额多少可以打95511查询可以找业务员查询可以登录平安一账通查询可以带身份证去保险公司柜面查询。保单分红可以随时领取出去也可以不领放在保险公司累积生息。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

7. 平安返还型保险有什么意思

我的基本观点就是:如果以前返还型保险在财务规划上还有一些作用的话,那么现在,如果不是极其明确和特殊的需要,普通百姓都应暂缓考虑返还型商业保险,用消费型保险代替。.不久以后，返还型商业保险的保证利率是必然要提高的,保险费是必然要下降的.普通人民群众,每挣一分钱都不容易,在这种背景下忽悠群众买返还型保险,实在是一种掠夺.下面我用"分解法"分析一下返还型保险的真相。所谓“返还型保险”是指以下几种人寿保险：1.返还型大病险2.终身寿险3.养老保险4.教育险5.终身医疗险6.其他两全类保险首先讲一下返还型保险的原理，事物的客观规律就是，复杂的事物全都能够分解成简单的容易理解的事物。返还型保险正是如此。其实，任何一种保险都由保险公司的精算部门按照一定的精算原则设计出来，而这个精算原则是相对统一和透明的(保监会有相关规范)。保险精算原理十分复杂，一般客户和代理人都不可能完全了解。下面我用一个简单的公式来“分解”一下返还型保险的保险费构成，对于普通客户理解返还型保险是完全够用了。保险总保费=A(风险保费)+B(附加费用)+C(储蓄保费)A：风险保费：索赔频率和案均赔款的估算。你花钱，一旦出险保险公司赔付，这部分费用客户需要买到人身保障所必需付出的费用，也是保险的核心内容。这部分费用是按照统一的生命表来计算的，对于人寿保险来说，年龄越大患大病和死亡的概率越高，相应保费就越贵,最终这个费用达到100%,也就是说保费=保额,这个时候保险就失去了其意义。这就是为什么保险公司鲜有保障到70岁以上的保险产品。B：附加费用：指保险公司运营费用，代理人佣金等成本，这些成本是要分摊到保户头上的，保险公司属于企业，经营就要有成本发生，这也是正常范围之内。但对于客户来说,这部分费用也绝对不能忽略,因为它与保险的类型,保费的多少息息相关.C：储蓄保费：指保户以一个固定利率储存在保险公司的钱，保险公司在某种特定条件下给付出来，这种特定条件指如死亡，达到一定年龄等。注意这部分钱是保护存储在保险公司的钱，跟任何风险的发生无关。这部分钱的利率目前是小于<2.5%,保监会自1999年以后就有了这个规定。对于保户来说,可以很明确地知道你的储蓄保费是多少,每一张人寿保险的保险单,都有"现金价值表",这个现金价值表里面的数据,就是你所购买保险的"C储蓄保费"的数值.有了这个分解公式,任何一款人寿保险产品都能够分解清楚,使用这个公式,有助于您了解产品的费用构成,做到对自己的需求和保险的匹配心中有数."返还型保险"的之所以构成陷阱就在于：绝大多数返还型保险，其"C储蓄保费"的费用比例远超过"A风险保费",要知道"C储蓄保费"的作用仅仅是把保户投入的钱以不足2.5%的长期利率存在保险公司(某些知名外资保险公司,其利率2.0%都不到),低于银行存款,低于国债,灵活性极差,这个"C储蓄保费",还会导致"B附加费用"项的上升,也就是说，保户花费高于银行存款的手续费,买了个利率低于银行存款和国债的超长期定期储蓄.由此可见，"C储蓄保费"是一项起不到任何保障作用,且理财功能极差的保费支出.二.哪些是“非返还型”保险非返还型保险又称保障型保险或消费型保险，它们的主要特点是返还为0，即现金价值表上的现金价值为零或很低。保障型保险分为以下几类：1.定期寿险2.消费型大病险(定期大病保险)3.意外险4.医疗费用和补偿保险5.财产险消费型保险保费=A(风险保费)+B(附加费用)可以发现，消费型保险没有"C储蓄保费"一项，并且"B附加费用"要低于返还型保险的附加费用。三.“返还型保险陷阱”的危害返还型保险保费高，保障低。有些经济条件不佳的人，为买保障而去，却买了一堆返还型大病险，终身寿险等保险，出了问题，赔付额会不足，还占用大量资金，造成经济负担。有的客户感觉到买错保险，想退保，损失是很大的，由于保险公司会把“B附加费用”在头一年或两三年扣除掉，导致客户头几年退保的时候只能拿到所交费用的很少比例。既然返还型保险是个陷阱，为何在国内会大行其道呢？那主要因为三个方面的原因：1.国内客户保险观念还不到位国内客户，很多人不能接受“保障是消费”的理念，总是希望保险公司能够有事赔钱，无事还本。由于“投资理财”观念也刚刚开始普及，很多的国内客户还不能理解“货币的时间价值”(即复利)的作用。以上两个“不理解”是产生“返还型保险陷阱”的源头。返还型保险，由于它可以在很多年以后返回本金，就给人一种有事赔付，无事还本的假象，实际上客户一分钱也没有少花，客户是用数十年的复利来支付了“A风险保费”，和“B附加费用”，客户支付的复利甚至远远高于这两部分费用，这高出来的部分完全贡献给了保险公司。2.保险公司的融资需求保险公司作为金融机构，当然需要融资，由于保险业在国内起步比较晚，先期融资是个难题，返还型保险可以达到融资的目的，又能迎合国人落后的保险观念，自然就会成为保险公司乐推的产品。这从保险公司的投保规则中就能窥得一隅。很多公司的消费型险种很好，可惜不能单独购买，只能附加在一些返还的险种之上。这就是变相的“买一赠一”，和一般买一赠一不同的是，商场买一赠一是“买贵赠便宜”，保险是“买便宜赠贵”。3.保险营销人员的问题保险公司的营销激励机制，注定了保险营销人员更乐于推销返还型保险，因为代理人佣金和个人业绩都和保费高低有很大关系。另一方面，保险公司营销人员的佣金主要集中在头3到4个年度支付，例如一个保险，首年佣金为保费的30%到40%，此后逐年降低，到第五年后一般为零。这种激励机制，业务员重佣金而轻专业，利用保险公司的培训的销售话术来推销重重伪装的“返还型保险”也就不足为奇了。五.返还型保险的正面作用由于这种保险长期返还的特性,它在“财务规划”方面有一定的作用.国外也有返还型保险,主要作用就是财务规划.但是,由于国人理财观念还在普及之中,能够从事财务规划的人才就更少.返还型保险很少是因为它的"财务规划"功能被卖出去的.返还型保险是挂着"分红赚钱"的羊头卖出去的"低利率强制储蓄"而已.其实我对商业保险的分析是基于宏观经济形势，充分考虑了保障而得出的。保险的不可替代的功能只有纯保障，即消费型保险。所谓的储蓄型保险的“强制储蓄”“财务规划”等功能，全部都可以被其他金融产品所替代，而现在目前人寿保险市场的现状，则完全是本末倒置！
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

8. 平安车险返现金是怎么回事？