汇丰银行账户被强行关闭,钱还能取出吗

2024-05-05 12:51

1. 汇丰银行账户被强行关闭,钱还能取出吗

不会退回的,本地汇款要退回的话是当天,跨境的话必须是汇出人自己召回。
银行的帐户会被冻结的情况有以下几种:
1、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
2、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。
3、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
4、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。

扩展资料:
根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测,不外乎有如下几种因素:
1,公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少。
以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来,这笔开支也是挺大的,当然,土豪例外。
2,公司无商业实质,即银行不知道你是干啥子的。
在开户的时候,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:
(1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件;
(2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;
(3)公司网站、卡片;
(4)现有公司银行月结单等等。
3,做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。
4,客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。
既然我们现在已经了解了那些因素会导致我开不了银行账户/银行要求我关闭账户,下面会列举一些建议:
1,保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;
2,可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?在此永安达会计事务有限公司向各位列举如下:
(1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);
(2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);
3,避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;
4,及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。
参考资料来源:人民网-自己欠下巨额债务 多名亲朋被列入黑名单

汇丰银行账户被强行关闭,钱还能取出吗