理财师的职业分类

1. 理财师的职业分类

2003年初，国家劳动和社会保障部正式颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一个正式职业。根据我国的实际情况，我们将理财规划师分为以下六种，这六种理财师可以分为两类。这六种理财规划师分别是：商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。根据他们提供的理财产品种类及理财费用的差异，上述六种理财规划师可以划分为：代理类理财规划师和综合咨询类理财规划师。第一类是保险公司、证券公司、信托公司及基金公司的代理人和经纪人。他们往往销售某个特定公司的产品。佣金是他们的收入主要来源。对于商业银行的理财规划师来说，工资是他们的收入的来源。一般而言，他们是不会收取咨询费和佣金。这类理财规划师往往只能提供自己所属公司的产品，而且，以收取佣金为主的理财规划师往往会从佣金最大化的角度，而不是客户投资价值最大化的角度为客户设计理财方案。第二类是综合咨询类理财规划师。这类理财规划师按照时间或者资产规模收取咨询费。他们的收费标准是公开的。这样的理财顾问往往不是某个特定商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司的经纪人和代理人，他们会在所有的银行产品、保险产品和基金产品等同类产品中为客户选择合适的投资组合，而不会将自己的投资建议局限于几个特定产品中。佣金不是他们的收入，因此，他们与客户没有潜在的利益冲突，能够全心全意地从客户的客户投资价值最大化的角度设计理财方案。和第一类理财规划师相比，综合类理财规划师能够从客户的需求而不是理财产品提供商的角度出发，设计量身定做的投资组合方案，从而最大限度地保证了客户的理财利益最大化，同时，这类理财顾问一般只是收取咨询费用，这就降低了他们对理财产品提供商的依赖。市场可以通过“用脚投票”的方式淘汰那些素质不高，不能为客户带来稳定收益的理财规划师。也是为什么他们在美国获得认可的主要原因。综合类理财规划将成为我国居民家庭理财顾问选择的主流方向。

2. 理财师的职业要求

客户需要的理财师应该是什么样的？
都知道客户对于理财师而言极其重要，殊不知，选对理财师对于客户而言也很重要，那么，客户需要的理财师究竟是什么样的？一起来看看！
学习专业知识
想要客户信任你，理财师就要足够专业，只有具备相应的专业知识，才能为客户带来更合适的资产配置方案，以帮助客户实现财富管理目标。那么，理财师又应该如何提高自己的专业性呢？
首先，可以借助文本知识不断丰富完善自己对于行业知识的了解，金融行业虽然复杂多变，但总有一些文档知识是永不落伍的。对于理财师来说，通过学习这些文档知识，也能帮助他们得到有效提高；与此同时，理财师也可以通过一些网络视频课程或者相关APP的学习来提升自己。
除了文档知识的学习，向前辈请教、和同行讨论也能有效提高你的专业技能。当你在从业过程中，遇到任何难点、疑问时，向行业前辈或同行请教，通过讨论，你能发现自己在工作过程中还存在哪些不足，可以从哪些方面去提升，同样能为你的工作带去较为明显的帮助。
学会挖掘新用户、开拓新业务
一名优秀的理财师不应该只局限于自己的“一亩三分地”：仅仅围绕着自己已有的客户去开拓业务；毕竟理财产品是无限的，想要在行业走的更远，除了具备一定的专业性，维持稳定不断的客户资源也很重要。
在保证足够专业的前提下，一名合格的理财师还要敢于拓展新业务，无论是借助老带新也好还是凭借自己的技能去开拓业务，在服务客户的过程中，你必须表现的足够专业、贴心，这样老客户根据你的专业度实现了财务规划，又在你的良好服务下收获了不错的用户体验，当身边朋友有理财需求时，就会转介绍到你这边了。即便没有老客户转介绍，理财师还应当在在工作中不断完善自己，以万全准备等待合适的时机去挖掘新用户、开拓新业务。
有强烈的责任心
对于客户而言，他们对于行业不够了解，所以他们在投资理财时需要的是干得了事、靠得住的理财师，当自己有什么难题，第一时间就能帮助自己解决问题、降低损失。所以，在和客户打交道时，除了要表现出我们的专业性，我们的责任心也要让客户看到。对于客户提出的合理要求，我们都应该尽量办好，并且及时给客户反馈，让客户能实时掌握进度。

 
 
 
配图来源：Pexels

3. 自由职业定义是什么?

　　一、自由职业的定义：
　　自由职业是指摆脱了企业与公司的制辖，自己管理自己，以个体劳动为主的一种职业，譬如律师、自由撰稿人、独立的演员歌手是也，推而广之，似乎将大街上练摊的小商小贩也为作此类，他们是同样的没有"组织"者。
　　二、自由职业的分类：
　　在中国，自由职业者包括三类人：
　　第一类是小本生意人，如个体零售店、小吃店、冲印店、装修公司老板；
　　第二类是没有底薪的推销员，如寿险顾问、地产经纪、广告中介、直销人士 、新生代的威客；
　　第三类是专业人士，如摄影师、专利代理人、律师、会计师、牙科医生、技术顾问、管理顾问、管道工、电工、理发师、艺术家、等等。
　　三、自由职业的好处：
　　自由职业者的好处实在不少，从最表层看，有四大优点：
　　1、不用看老板脸色；
　　2、不用朝九晚五；
　　3、避免了同事纠纷；
　　4、不必严谨仪表。

4. 自由职业有什么好的选择？

如何选择适合自己的自由职业？把握3个原则就能顺风顺水

5. 自由职业是什么职业？？

自由职业是指摆脱了企业与公司的制辖，自己管理自己，以个体劳动为主的一种职业，譬如律师、自由撰稿人、独立的演员歌手是也，推而广之，似乎将大街上练摊的小商小贩也为作此类，他们是同样的没有“组织”者。
一、“自由职业者”这个词，远不如其对应的英文（就是本版的英文名）来的贴切。
“Self-employed”，自己雇用自己，香港人译作“自雇人士”。
根据《韦氏大词典》，自由职业者是：独立工作，不隶属于任何组织的人；
不向任何雇主做长期承诺而从事某种职业的人。
比较准确的定义：是脑力劳动者（作家、编辑、会计等）或服务提供者，他
们在自己的指导下自己找工作做，经常但不是一律在家里工作。

其实，所谓自由都是相对的，切不可以为做了独立歌手，做了律师，做了自由撰稿人还是做了威客就可以天马行空，无所顾忌。天底下哪有这等好事儿。20世纪是市场经济，凡事讲究交换，要索取就得付出，做了明星，要想声名远扬，招摇天下，就得牺牲点稳私，有时还得闹点沸沸扬扬的绯闻，旨在吸引观众的视线；做了律师就得中止日常的道德判断，收起个人的好恶，为有罪的和无罪的辩护；即使自由撰稿人也不能由着自己的性子乱写，你得迎合编辑大人的口味，摸准流行的时尚，否则的话就会投稿无门，生计都要成问题。做威客也是如此，你也要百般的迎合客户的意见，做出妥协！

6. 自由职业有什么？

自由职业是指摆脱了企业与公司的制辖，自己管理自己，以个体劳动为主的一种职业，譬如律师、自由撰稿人、独立的演员歌手是也，推而广之，似乎将大街上练摊的小商小贩也为作此类，他们是同样的没有"组织"者。
自由职业是改革开放以来渐露端侃，慢慢发展形成的。之前是无所谓自由职业的，所有人都隶属于某个企业某个单位，少有人能游离"组织"，智力程度再高的劳动同样受到种种清规戒律的限制，受到方方面面的监督干涉。作家写作要受制于领导意图，社会形势，所谓的结合创作小组就是那个时期的怪胎。那时甚至连律师这个职业都被取消，改革开放之后，百业振兴，各路精英脱颖而出，人们再也不满足于安全却无色彩的大锅饭生活。尤其某些经济与文化领域，一些知识人表现了强烈的独立个性，希望摆脱"组织"限制，恢复传统自由职业者的身份。于是乎，一大批"自由人"破土而出。
自由职业包括什么

传统上讲:作家、演员、摄影师、艺术家、顾问，等“创造性”的工作者。现在大大拓宽了:环境美化师、占星术家、书刊索引编者、医疗抄录员、木工、按工程项目受聘的建筑工、管风琴技术人员、真空系统安装人员、舞台设备管理人员、机修人员。

还有:会计师、代理人、分析师、管理人员、审计员、藏书家、经纪人、数据录入人员、计算机编程员、计算机维修人员、工程师、私人购物助手、研究人员、保险顾问、税务代理、电信营销员、文字处理员。

主要的职业工作

写作、编辑和出版类工作 
技术撰稿人、自由职业编辑、编剧、自传撰稿人、宣传小册子撰写人、自由职业的新闻工作者、

生活管理类 
色彩顾问、礼品经营、形象顾问、家庭护理员、理疗师、医疗助理、宠物饲养服务、个人购物服务、私人侦探、自尊教练、旅行顾问、包办伙食服务、迪斯科指导、化妆艺术家、摄影师、花草养护、维修服务、个人培训员、团聚联谊策划、瑜伽功教练

咨询服务类: 
零售业咨询内容包括:店址特色、租约谈判、店貌策划、信用建立、广告与营销策划

形象顾问类:
形象设计、商业礼仪、语言和非语言交流艺术 

市场开发和推销类:
例如:T恤衫、桑拿设备、狗食、餐具刀叉 

清洁类: 
打扫房间、整理物品、采购礼品、食品采购、安排婚礼、洗衣服、遛狗、做饭、备车

7. 自由职业哪些比较好

很多职场人不喜欢朝九晚五的生活，不喜欢同事之间的勾心斗角，觉得做个自由职业者多好啊，他们就会问呢？自由职业是指摆脱了企业与公司的制辖，自己管理自己，以个体劳动为主的一种职业，譬如律师、自由撰稿人、独立的演员歌手是也，推而广之，似乎将大街上练摊的小商小贩也为作此类，他们是同样的没有“组织”者。自由职业者不用看老板脸色，不用朝九晚五，避免了同事纠纷，不必严谨仪表，由于自由职业者是一个相对自由活跃的工作空间，因此也更易激发灵感与创造力。自由职业者包括三类人：第一类是小本生意人，如个体零售店、小吃店、冲印店、装修公司老板。第二类是没有底薪的推销员，如寿险顾问、地产经纪、广告中介、直销人士 、新生代的威客。第三类是专业人士，如摄影师、专利代理人、律师、会计师、牙科医生、技术顾问、管理顾问、管道工、电工、理发师、艺术家、等等。对于第三类的自由职业者，钱不是最重要的事情。他们的独立性，按照自己的方式做事的自由，以及在他们的领域中被尊称为专家，都比单纯的金钱重要得多。大部份自由职业者是喜欢亲自动手的人，他们不愿意雇用帮手，因为不相信别人会做得跟他们一样好。大部份自由职业者不喜欢与别人合伙，因为不相信别人会按照他们喜欢的方式做事。自由职业者的悲哀是，他的事业越成功，意味着他的工作时间越来越长，与家人共聚的时间越来越短。对于这个问题，有古人云：天下事有难易乎！不为则易者亦难矣，为之则难者亦易矣！你喜欢什么行业，什么能够带给你快乐，就做什么，其实，自由职业，就是看你想要怎样的生活状

8. 自由职业哪些比较好

很多职场人不喜欢朝九晚五的生活，不喜欢同事之间的勾心斗角，觉得做个自由职业者多好啊，他们就会问呢？自由职业是指摆脱了企业与公司的制辖，自己管理自己，以个体劳动为主的一种职业，譬如律师、自由撰稿人、独立的演员歌手是也，推而广之，似乎将大街上练摊的小商小贩也为作此类，他们是同样的没有“组织”者。自由职业者不用看老板脸色，不用朝九晚五，避免了同事纠纷，不必严谨仪表，由于自由职业者是一个相对自由活跃的工作空间，因此也更易激发灵感与创造力。自由职业者包括三类人：第一类是小本生意人，如个体零售店、小吃店、冲印店、装修公司老板。第二类是没有底薪的推销员，如寿险顾问、地产经纪、广告中介、直销人士 、新生代的威客。第三类是专业人士，如摄影师、专利代理人、律师、会计师、牙科医生、技术顾问、管理顾问、管道工、电工、理发师、艺术家、等等。对于第三类的自由职业者，钱不是最重要的事情。他们的独立性，按照自己的方式做事的自由，以及在他们的领域中被尊称为专家，都比单纯的金钱重要得多。大部份自由职业者是喜欢亲自动手的人，他们不愿意雇用帮手，因为不相信别人会做得跟他们一样好。大部份自由职业者不喜欢与别人合伙，因为不相信别人会按照他们喜欢的方式做事。自由职业者的悲哀是，他的事业越成功，意味着他的工作时间越来越长，与家人共聚的时间越来越短。对于这个问题，有古人云：天下事有难易乎！不为则易者亦难矣，为之则难者亦易矣！你喜欢什么行业，什么能够带给你快乐，就做什么，其实，自由职业，就是看你想要怎样的生活状