理财师必须经考试取得。 认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。 理财师,即理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师分为六种,即: 1、商业银行的理财规划师 2、保险公司的理财规划师 3、证券公司的理财规划师 4、基金公司的理财规划师 5、信托公司的理财规划师 6、专门的投资咨询公司的理财规划师。