你好，我也是询问关于：保险公司理财规划师方面的问题

1. 你好，我也是询问关于：保险公司理财规划师方面的问题

你好

是这样的，你可能去的是“储备经理人班”其实就是业务员，但是这个班级里会更好的培训以及辅导你，教会你专业的知识，让你更能很好更有经验的洒下市场，但是你说底薪只有前几个月才有，不知道你是什么地区的，每个地域都不一样太平洋在全国每个地方的方案都不一样，看公司老总怎样运作。

你说5险一金，福利什么的 这些都是以后一定会有，但是现在业务员没有，我具体不知道你这个是什么性质，但是说需要拜访那一定是业务员，业务员在现在还没有这么多待遇，如果有可能是公司老总为了招纳人才给的待遇。
建议是真正全方位的了解，看看公司是不是真的缴纳，其实你要是做的好的话赚的钱远远比5险一金要多的多。

公司只有内部人员才有这样的待遇，就是真正的员工不是代理人，但是那样谈单的机会也没有了。

你不了解这个行业，保险不是每个人都能做的，重在坚持、诚信对待客户、真正为他们着想，把自己的利益放在后面你才能走的更长久，因为你真正的帮助了他们。
你最后说都需要哪方面的能力，这个能力是慢慢锻炼出来的，谁都不是一出生就是天才，慢慢的锻炼自己，不断的见客户就是累积经验。

其实如果你去了也不会损失什么，所以可以尽量的去尝试一下，让自己学习点东西，就算以后不做多了解点也是可以的，现在保险公司保监会差的很严格，所以你可以放心没有欺骗成分，但是招聘也是有尺度的，必须说明要的是做什么的，这些都是很严谨的。

如果还有其他问题可以详细咨询，或者消息 本人

我用我的专业回答你的问题，很乐意帮忙

太平洋人寿 大连分公司 资深业务主任 李阳

2. 理财规划师有前途吗中国太平洋人寿保险股份有限公司

很有用。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
希望能够帮助到您，如果有想要问的，可以追问。

3. 太平洋保险保险公司招聘理财规划师真的假的，是不是骗人的

你好

你是在网站上找工作，保险公司的客服人员就给你电话让你做保险，其实理财规划师就是好听的一个名字，其实就是业务员，骗人倒是没有，其实保险这个行业如果做好了等于理财规划师，因为一个家庭买保险的话有保障的，有理财的我们就是在分析他们家庭了解他们需要的。

每个招聘人说法不一样，你最后说的幻想是你做的非常好之后得到的，保险不是一个简单的工作，听上去每天拜访就可以得到利润，但是新人的话什么都不会，如果想成功没有努力是不行的，这个行业不需要很高的学历，只要你努力，只要付出，最重要的是不怕打击，因为这个行业是一个高拒绝的行业，很简单就会受到拒绝，但是心态一定要好。而且你一定要知道你在这里的师傅的能力，如果他忽视你的话，你就不会做的很好，没有人带你你根本起不来，所以师傅一定要负责。

来到这里初期可能是想赚钱，钻到很多钱，但是如果一直抱着这个思想的话，不会有什么大的成绩，我们一定要根据客户想要的设计出他们适合的，哪怕我们赚取少了，钱只要适合他们就可以，这样我们真正的做到的不仅仅是理财规划师，所以我们的专业度一定要够，真的来做了之后一定要学习很多东西，大早会的参加，学习太多太多了，你可能也不是很大，一定不要玩了因为这个行业不一样，你不努力就一点钱没有，只有不断地动起来才有收获，而且很锻炼人，磨练人，但是不好做，看你自己想要什么。

如果还有其他问题可以详细咨询，或者消息 本人

我用我的专业回答你的问题，很乐意帮忙

太平洋人寿 大连分公司 资深业务主任 李阳

4. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

欢迎向158教育在线知道提问。

5. 你好，没有经验，再保险公司做理财规划师是不是得从保险推销员做起

但是，目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场，也决定了其销售导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制订个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”，均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。至于“买方理财规划师”，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比“卖方理财师”，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。目前大多数还是“卖方理财规划师”，这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构，其工作内容也各有侧重：证券公司的“理财规划师”：为客户做合理的综合理财需求分析，帮助客户制定理财规划，推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果，提供专业的投资理财、证券信息分析研究；搜集市场信息，跟踪宏观经济发展动态，寻找证券投资机会，配合营销人员进行市场营销和客户培训；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；通过各类渠道开发与维护客户，对客户进行有效筛选，向客户传递公司资讯产品与服务信息，正确地引导客户在公司开立证券投资账户，挖掘潜力客户到公司投资，销售公司发行或代销的金融理财产品；开发、维护银行等渠道关系，推进银证合作业务；对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。商业银行的“理财规划师”：对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析；了解客户需求的变化，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估；为客户提供个性化理财建议，制定理财规划方案，制定相应的投资组合和策略；根据客户的委托，帮助客户实施理财计划；开发并维护潜在的贵宾客户，定期为客户推荐银行新的理财产品；提醒客户某项投资或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题；维持重要客户关系，给客户进行资产配置，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排。保险公司的“理财规划师”：主要是销售保险，会比一般保险推销员理性一点，条件、专业和业务方式会有更高的要求，会根据客户的家庭情况及投保需求，相对科学地进行保险规划。不适合理财规划师工作的症状：■抵触产品推销的理财模式■不是很主动地深入研究宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品■对数字不敏感来咨询者对理财规划师工作的具体感受：理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，银行的理财师推荐理财产品，基金公司的推荐基金，保险公司推保险，基本都是这种模式，他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存，只能是当一个优秀的推销人员，不是一个独立为客户分析的理财师，这与我一直为客户着想的做法有些抵触；第二，业务能做好的人，多少要有点野心，也就是人家说的狼性，特别在这种竞争激烈的环境下，大家都在耍手段争客户，可我老是瞻前顾后，从各个角度去想问题，想得越多越影响业绩，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人；三，理财是个很大的范畴，要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上，除了考资格证书该学的东西，平时都没收集金融信息的习惯，也从不深入研究。这是个人兴趣问题，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，被动的。我大学本科毕业，专业是金融，毕业两年了，当初进银行是想做一名金融理财师，为客户提供理财咨询服务，为客户制定理财规划，我现在工作的银行是一家国有银行，以我现在继续工作下去，最多做一名客户经理，就是每天找客户买产品，我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为，我希望做一名独立的理财师，站在客户的立场服务，真正的为客户服务，同时我在工作期间考取了金融理财师。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

6. 什么是保险理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

7. 考理财规划师对保险公司讲师有用吗?

你好，保险公司讲师分内勤讲师和外勤讲师，内勤讲师偏重课程设计，课程规划，课程安排和培训班组织。外勤讲师是从优秀的外勤业务员中选拔出来的兼职讲师，需要讲某节课了就邀请来讲课。一般外勤讲师都会主讲销售技巧类的课程。

内勤讲师又分感性路线和理性路线。感性路线的老师大多是心理学、教育学出身，重在启发学员的心智，培养团队氛围，企业文化，并且教授一些销售技巧类课程。理性路线的老师主要讲产品知识，险种搭配，基本法之类的。

如果你想做理性类的老师，可以考下理财规划师，但是考了不一定有用，因为很多保险公司都没有专门开设理财类课程。你考了不一定能用上。对于升职似乎也没有直接的关键作用。我身边的老师有考了这个证的，也有没考的，感觉没什么区别，平时也很少用到。

但从学习的角度，你要是很喜欢做个人理财，考一个证还是很好的，可以系统的把知识学一遍。艺多不压身。

8. 保险公司中的理财规划师一般是做什么的？起薪多少

理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"