远期外汇协议疑问 远期外汇协议是指在将来某一时间由交易双方按照事先商定的交割币种、金额、汇率以及交

1. 远期外汇协议疑问 远期外汇协议是指在将来某一时间由交易双方按照事先商定的交割币种、金额、汇率以及交

流动资金的损失。公司持有欧元为了日常的经营活动需要，一笔欧元放三个月，比较浪费。

2. 出售远期外汇是什么意思？

先解释一下远期外汇：

远期外汇，就是买卖双方先签定合同，规定买卖外汇的币种、数额、汇率和将来交割的时间，到规定的交割日期，再按合同规定，卖方交汇，买方付款的外汇业务。
远期外汇业务即预约购买与预约出卖的外汇业务

这回明白了吧，所谓出售远期外汇其实就是一个约定，一个合同，你出售的是还没有赚到手的钱，所以银行当然不用付钱了。如果你是出口商，卖了东西得到了外汇，就按和银行的约定（币种、数额、汇率），在交割时间去银行跟他们兑换。


说一下远期外汇产生的原因：（供其他人浏览）


在出口商以短期信贷方式出卖商品，进口商以延期付款方式买进商品的情况下，从成交到结算这一其间对他们来讲都存在着一定的外汇风险。因汇率的波动或上（下）浮动，出口商的本币收入可能比预期的数额减少，进口商的本币支付可能比预期的数额增加。

为了减少外汇风险，有远期外汇收入的出口商可以与银行订立出卖远期外汇的合同，一定时期以后，按签约时规定的价格将其外汇收入出卖给银行，从而防止汇率下跌，在经济上遭受损失；有远期外汇支出的进口商也可与银行签定购买远期外汇合同， 一定时期以后，按签约时规定的价格向银行购，从而防止汇率上涨而增加成本负担。此外，由于远期外汇买卖的存在，也便于有远期外汇收支的出、进口商核算其出、进口商的成本，确定销售价格，事先计算利润盈亏。

3. 为什么远期外汇交易可以避免汇率波动的风险？

主要是依靠对冲交易,来抵御风险.
举个例子:远期是指在金融机构大客户之间按照约定的时间、金额和汇率进行外汇交易，如A公司与B公司约定在10天之后按8人民币/美元的价格支付1000美元。期货则有公开的交易场所，如A公司预计1个月后会有8000万元到帐，并准备用该资金去支付B公司1000万美元的货款，那么A公司就可以8人民币/美元的价格买入1000万美元外汇期货。等到交割日（即一月后），如果汇率变为8.3，则A公司就从期货市场赢利300万（8.3-8）×1000，与8000万现金一起，可兑换1000万美元；如果汇率变为7.8，则A公司在期货市场损失200万（7.8-8）×1000，但是公司兑换1000万美元只需7800万人民币即可，余下的200万正好与损失的200万对冲。无论汇率如何变化，A公司总是以8000万人民币兑换了1000万美元。

4. 哪位亲能和我说一下远期外汇风险是怎么回事？怎么算盈亏？

远期外汇不是那么简单的事情，如果你看不懂下面的说明，最好就此打住，以免倾家荡产。

远期外汇买卖
      外汇买卖交易中，凡交割日预定在即期外汇买卖起息日以後一定时期的外汇买卖，称为远期外汇买卖。外汇买卖的将来交割日，汇率和货币金额都是在合同中事先规定的。远期外汇买卖具有很多作用，最主要的作用是能够用于避免贸易和金融上的外汇风险。
     外汇买卖交易中，凡交割日预定在即期外汇买卖起息日以後一定时期的外汇买卖，称为远期外汇买卖。外汇买卖的将来交割日，汇率和货币金额都是在合同中事先规定的。 远期外汇买卖具有很多作用，最主要的作用是能够用于避免贸易和金融上的外汇风险。
1 项目介绍
远期外汇交易(Forward Exchange Transaction）又与即期外汇交易的根本区别在于交割日不同。凡是交割日在成交两个营业日以后的外汇交易均属于远期外汇交易。外汇买卖交易中，凡交割日预定在即期外汇买卖起息日以後一定时期的外汇买卖，称为远期外汇买卖。外汇买卖的将来交割日，汇率和货币金额都是在合同中事先规定的。 远期外汇买卖具有很多作用，最主要的作用是能够用於避免贸易和金融上的外汇风险。
2 项目意义
通过远期外汇买卖，能够事先将贸易和金融上外汇的成本或收益固定下来，有利于经济核算，避免或减少外汇上的风险。例如，在国际贸易中，经常会碰到合同中的货币，与进口商手中持有的货币不一致。而合同中的支付一般在将来的一定时期。为了避免在支付时外汇汇率的变化，进口商可以事先进行远期外汇买卖，固定成本，避免在将来支付时因汇率变化带来的外汇风险。在国际借贷中，也会经常碰到，借款货币与实际经营收益（通常即还款的资金来源）的货币不一致，而借款的偿还一般又是在远期。为了避免在还款时外汇汇率的变化，借款人可以事先进行远期外汇买卖，固定还款金额，避免将来在还款时因汇率变化带来外汇风险。
3 交易方式
直接的远期外汇交易：是指直接在远期外汇市场做交易，而不在其它市场  远期外汇交易进行相应的交易。银行对于远期汇率的报价，通常并不采用全值报价，而是采用远期汇价和即期汇价之间的差额，即基点报价。远期汇率可能高于或低于即期汇率。远期外汇交易：公司或企业通常不会提前知道其收入外汇的确切日期。因此，可以与银行进行期权外汇交易，即赋予企业在交易日后的一定时期内，如5-6个月内执行远期合同的权利。

即期和远期结合型的远期外汇交易。

4 交易特点
(1)双方签订合同后，无需立即支付外汇或本国货币，而是延至将来某个时间；

(2)买卖规模较大；

(3)买卖的目的，主要是为了保值，避免外汇汇率涨跌的风险；

(4)外汇银行与客户签订的合同须经外汇经纪人担保。此外，客户还应缴存一定数量的押金或抵押品。当汇率变化不大时，银行可把押金或抵押品抵补应负担的损失。当汇率变化使客户的损失超过押金或抵押品时，银行就应通知客户加存押金或抵押品，否则，合同就无效。客户所存的押金，银行视其为存款予以计息。

5. 远期外汇锁定是什么意思

远期结售汇业务为锁定当期成本，保值避险的首选金融产品。该业务自1997年4月开始办理以来，在国际外汇市场经历数次剧烈波动的情况下，均起到了很好地规避风险的作用。中国银行根据广大客户不断增长的外汇保值需求，为了更好地服务客户，自2003年4月1日起，恢复办理以实需原则为基础的资本项下远期结售汇业务

6. 远期外汇买卖是什么意思呢？

同学你好，很高兴为您解答！
　　外汇买卖交易中，凡交割日预定在即期外汇买卖起息日以後一定时期的外汇买卖，称为远期外汇买卖。外汇买卖的将来交割日，汇率和货币金额都是在合同中事先规定的。 远期外汇买卖具有很多作用，最主要的作用是能够用于避免贸易和金融上的外汇风险。

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7. 我想了解一下锁定汇率的问题。什么是锁定汇率，锁定汇率用于哪些场合，如何才能申请锁定汇率。

我用大白话解释一下：
远期锁汇是银行的一个免费的金融衍生工具
功能：提前与银行约定，在未来的某一天，锁定一个固定的汇率价格进行结汇。
举个例子，某家出口型外贸企业，今天接到一笔100W美元的订单，3个月后回款，假设当下的远期结汇价格是7.1，这时可以去银行做一个锁汇，将远期的价格固定在7.1，届时3个月后回款了，无论即期价格是多少，都以7.1固定价格进行结汇！
注意：是在接订的时候进行锁汇，规划还未到账的钱，而不是回款之后才去想着做锁汇！！！！
风险提醒：在做锁汇动作时，需要对未来汇率市场有充分的研判与分析，盲目的进行锁汇，否则会出现锁早了，锁亏了，被银行追缴高额保证金的尴尬局面。

总结：
锁汇是个很好的金融工具，合理的运用可以帮助企业规避汇率风险，但是当下节点该不该锁？锁多少比例？是非常关键和重要的！
下图附上实操案例，银行网银端截图。

其实关于锁汇还有很多交易和操作上的细节，合理利用好了，可以达到如虎添翼的效果，时间关系就不展开啰嗦了，比如择期锁汇（在约定的一个时间段交割），差额交割（未能全款到账），展期等等（未按时间到账）......
如有不清楚的地方，或想了解更多，可以私信或评论交流！

8. 外汇风险管理的方法

做保证金外汇，首先要学会资金风险管理，简单地说不能重仓，单子要设置止损，不能逆市做单