商业诈骗罪的类型主要有哪些

1. 商业诈骗罪的类型主要有哪些

	商业诈骗罪的类型有：
	1、预付金诈骗，犯罪者会引诱潜在的投资者提前为那些貌似有利可图其实根本不存在的生意预付费用。
	2、破产诈骗，犯罪者通过相关的信用卡设备或者是贷款的方式欠下大量的债务，然后宣布破产以逃避偿还欠款。
	3、保险诈骗，犯罪者欺骗保险公司以非法获得保险金或是冒领不属于他们的保险金。
	4、房地产诈骗，房地产诈骗是指以诈骗手法骗取房地产或其楼款。
	5、证券诈骗，这种诈骗包含了各种不同的违法行为，像是从客户账户里窃取股票，或是精心策划的在股价和成交量上动手脚等以操控股价。
	【法律依据】
	根据《刑法》第一百九十八条，有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：
	（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
	（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；
	（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；
	（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
	（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。

2. 商业欺诈的认定标准

商业欺诈的认定标准是：1、主体为具有刑事责任能力的自然人；2、主观上表现为具有欺诈的故意，其动机一般是为了牟利；3、客体是市场的公平竞争秩序及其他的经营者和消费者的合法权益；4、客观上实施了故意陈述虚伪事实或者故意隐瞒事实情况使他人陷入错误的欺诈行为。商业欺诈是指在市场交易、投资、服务过程中，通过虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同以及夸大宣传等手段，误导、欺骗单位和个人，骗取钱财和各种物质利益，破坏市场经济秩序，损害人民群众合法权益的行为，是违背诚实信用原则，以牟取利益为目的，以欺骗为手段的不正当竞争行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

3. 商业诈骗的类型

ter of Credit Related Fraud） - 开具信用证是买卖双方或至少是两个银行之间常见的一种贸易融资（Trade Finance）的安排。根据双方达成的协议，资金将会由信用证上具体指定的银行转账给卖方。犯罪者通常会靠伪造相关证明或是虚假的装运单据等来诈骗信用证款项。 伦敦金（Loco London Gold） - 受害者认为他是通过合法的代理人以合理的市场价格买卖黄金。事实上，犯罪者只是一个假冒的代理人，他并没有真的帮助受害者买卖黄金，但是不久之后他会告知受害者他已经损失了受害者最初的投资。 赊账诈骗（Long Firm Fraud） - 犯罪者会经常从受害方（供货商）那里以现金的形式购买货品。随着购买数量的增加，受害方开始信任犯罪者。而随之，犯罪者会利用这种信任以赊账的形式订购大批量的货品。并在此之后携货潜逃。 「模特儿公司」诈骗（Modeling Fraud） - 受害者会被假冒的模特公司所雇用。其后，受害者被要求支付培训费用，拍照工作介绍费，或其它一些子虚乌有的费用。 房地产诈骗（Property Fraud） - 房地产诈骗是指以诈骗手法骗取房地产或其楼款。 层压式「种金」骗案（金字塔式的传销诈骗Pyramid Fraud） - 犯罪者会销售产品给五个人（或其它数目的受害者）。这五个人再各自将产品卖给另外五个人，然后这二十五个人会再各自卖给另外五个人。于是，受害者数字会以几何形式不断增加。整个销售结构很快会变得过于庞大而无法管理，并且最终崩溃。 证券诈骗（Securities Fraud） - 这种诈骗包含了各种不同的违法行为，像是从客户账户里窃取股票，或是精心策划的在股价和成交量上动手脚等以操控股价。 分时度假骗局（Timeshare Schemes） - 这种骗局主要涉及对全球各地酒店等设施的使用权的购买。受害者会被免费的礼物或是突如其来的推销电话所诱惑前往参加销售研讨会。随后，策划骗局的人会使一些违法的手段来促成交易。

4. 如何认定商业诈骗案

商业诈骗的判罪：如果是合同诈骗的，可以按合同诈骗罪进行处罚。合同诈骗罪既遂一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。本罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。【法律依据】《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

5. 骗取投资款是否是诈骗

骗取投资款是诈骗。依据我国相关法律的规定，以非法占有为目的，骗取投资人投资款的，是属于诈骗的行为，如果是向不特定公众吸收资金的，属于非法吸收公众存款行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

6. 投资诈骗怎么量刑

金融投资诈骗的量刑：构成集资诈骗罪的，数额较大的，一般处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，一般处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。【法律依据】《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

7. 具备什么条件可构成商业诈骗，商业诈骗应当去什么部门维权

以下情形属于商业诈骗。商业诈骗应当向司法机关报案。
具体表现形式有：
1.用假冒伪劣商品销售兴奋剂和掺假品;
2.虚假或其他不正当手段使用的货物数量不足;
3，销售“加工产品”，“瑕疵产品”，“瑕疵产品”等产品，虚假宣称为正品;
4.以虚拟“清仓价”，“售价”，“最低价格”，“特价”或其他欺诈性价格销售商品;
5.不要出售带有真实姓名和标签的商品;
6.通过雇佣他人来欺骗销售诱因;
7.进行虚假的现场演示和解释;
8.利用广播，电视，电影，报纸，期刊等大众媒体对商品进行虚假宣传;
9.欺骗消费者预付款;
10.使用邮购销售来欺骗价格，根据约定的条件提供或不提供货物;
11.以虚假“赢得销售”和“退货销售”的形式销售商品;
12.欺诈性消费者行为的其他虚假或不正当手段。

扩展资料：商业欺诈的量刑条款
《中华人民共和国刑法》第224条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，金额较大的，应当判处有期徒刑三年以上或者刑事拘留，并处以一次处罚;在其他严重情况下，囚犯应处以不少于三年不超过十年的有期徒刑，并处以罚款;
如果金额特别大或者有其他特别严重的情况，应当判处有期徒刑不少于十年或者无期徒刑，并处罚金或者没收：
（1）以虚构单位的名义签订合同或以欺诈手段使用他人;
（2）伪造，变造或者使票据或者其他虚假财产权证书无效;
（3）未履行小额合同或者部分履行合同，欺骗另一方继续签订合同的;
（4）收到对方支付的货款，款项，预付款或担保财产后逃逸;
（5）以其他方式欺骗对方的财产。
参考资料来源：百度百科-商业诈骗
参考资料来源：百度百科-商业欺诈

8. 投资项目市场几种常见的骗术有哪些？

无论是投资人，还是创业者，如果在选择的时候不小心谨慎都会落入骗子的圈套。
　　在这里，中国风险投资网提醒广大投资者和创业者，一定要擦亮眼睛，不要轻易相信可疑的企业和个人，对于投资者在投资之前一定要亲自作详细的市场调研和市场分析，不能轻易相信对方许诺的高额回报，对于不熟悉的投资领域应该事先咨询行业专家和法律人士。对于创业者，一定不要相信所谓的投资公司做出的投资承诺，冒然支付所谓的评估报告、可行性计划书、律师费等费用给不法企业。
　　下面就投资项目市场几种常见的骗术予以揭秘，请广大投资者和创业者引以为戒，不要重蹈覆辙。
　　1、跨国投资集团式诈骗：
　　目前，中国法律对类似的商业诈骗没有很好的制裁手段，造成了此类犯罪行为在投资领域和贸易领域都很猖狂，他们往往冠以XX国际集团的名义，也有的以风险投资公司和基金的面目出现，首先他们会多方寻找急于获得投资的项目持有人和会专利持有人，然后对项目给与高度评价，并作出高额的投资承诺，在项目方以为梦想成真的时候，他们立刻会以项目评估、可行性分析、财务顾问、律师公正等等诸多借口向项目方索要费用，一旦项目方支付了上述费用，他们往往用几份完全没有价值的文件搪塞项目方，同时投资的事就会一拖再推没有了下文。
　　往往每个项目方将项目公布之后都会遇到很多类似投资公司的骚扰，当然也会有真正对项目感兴趣的投资人，这时分辩真假就很重要了。其实，项目方只要摆正心态，细心观查，很容易发现所谓投资公司的破绽。
　　看网站无论正规或是骗子公司都会有自己的网站，骗子企业往往打着国际集团的名义，所以只要观察他们的英文版网站，如果英文网站比中文内容更少或制作粗糙，那么此公司是诈骗公司无疑，因为如果在国外制作的网站，风格跟国内网站有较大区别，同时设计精良。
　　看热情真正的投资人不会在一开始就对你很热情，就算他真的对你的项目感兴趣，他也不会在一开始就对你的项目给出很高的评价，而是尽量挑你的毛病，而骗子公司有很大的区别，他们往往很主动，经常主动联络你，同时对项目中明显的缺点视而不见。
　　是否收费投资中介企业收取中介费很正常，同时大多也是在项目成功融资才收取，但是作为投资主体的投资人不可能向项目人收取任何费用。
　　有没有成功案例大型投资集团往往投资过很多企业和项目，这些都是有据可查的，在自身的网站和新闻报道都可以查证这些信息，如果没有这方面纪录的投资公司基本上可以肯定是骗子公司。
　　2、1万元加盟
，年利100万现在很多招商网刊登大量的项目招商信息，这些信息无一例外都宣称有着很优厚的回报，不排除这其中有些可以赚钱的项目，但是绝大多数实际上就是利用了国内就业困难，很多人急于创业的心态进行诈骗的陷阱，因为他们都有合法手续，各种证件齐全，同时也签订合同，给投资者造成了损失他们可以以经营不善为借口推卸责任，法律基本上没有办法制裁他们，所以同一批骗子不断制造出不同行业的暴富神话，一个项目骗得差不多马上换另外一个新的项目，总之就是越来越诱人，越来越专业。
　　对于这类的诈骗分辨相对困难一些，因为他们针对的往往是一些基于创业致富的小投资人，他们往往没有很深的行业经验和投资经验，所以很容易被巧妙包装的投资项目蒙骗。提醒创业者，如果加盟，一定要选择有品牌有信誉的企业加盟，不要相信一夜暴富的神话，做小本生意，所有财富都是凭借辛苦的劳动换来的。
　　投资回报率明显高于行业平均值的项目肯定存在欺诈性。
　　对加盟者投入和收入估计不准确的项目，例如一个餐饮项目