规避汇率风险

1. 规避汇率风险

根据远期合约，该公司将以7.6421*1000000=7642100元人民币的代价买入一百万美元。
若不使用远期合约，该公司将支付的实际人民币为7.5263*1000000=7526300元人民币。
该公司实际上多花钱了，在远期合约上的损失=7642100-7526300=115800元人民币。
因为在这半年内，美元是贬值的，所以不宜提前锁定价格较高时的美元汇率。

2. 汇率风险怎样规避

选择货币法。选择货币法是指选择可自由兑换的国际货币，便于根据汇率变化的趋势，随时在外汇市场上兑换交易，规避货币的汇率风险。 合同中增加货币保值条款。货币保值是指选择某种与合同货币不一致的，价值稳定的货币，将合同金额转换为由所选货币来表示，在结算或清偿时，按所选货币表示的金额按市场汇率折算成合同货币来完成收付，通常采用的货币保值条款主要是“一篮子”货币保值条款。
提前与滞后支付。提前与滞后支付是按未来货币变动的预期调整收进应收帐款与支付应付帐款的时间，以减少外汇风险的技术。其一般原则是，对于预计将贬值的货币加快资金收取，拖延资金支付；相反，在预测外汇汇率将上升时，延期收取外汇债权，提前支付外汇债务。 投保货币风险。目前，世界上许多国家的政府对某些外汇风险提供保险服务，当保险标的因汇率变动而蒙受损失，由保险公司给予适当赔偿。因此，外国并购方可以在本国进行货币风险的投保。隆安律师事务所上海分所费国平律师

3. 几种方式来规避汇率风险

1.最低成本原则。采用任何一种方法规避外汇风险，都要支付一定的成本，所以在众多方法中，就有一个具体选择哪种方法的成本比较问题。如果遭受外汇风险而造成的损失小于采用防范方法所花费的成本，那么采用该种方法就没有必要。比如，企业为了回避远期支付而可能产生外币汇率升值的风险，往往会采用按即期汇率购入外币的方法。衡量这一方法的可行性，就要分析远期支付产生外币升值的风险程度是否大于企业用本币购买即期外币的到期利息损失。如果企业的本币资金来自贷款，就要与到期的贷款利息相比较来确定这一避险方法的取舍。
2.回避为主原则。企业进行汇率变动预测，选择适当的操作方法，其目的不在于利用风险进行投机活动，而在于规避可能面临的风险。根据这一原则，企业在选择各种方法时，应本着保守的原则，不能把企业的理财活动变成一次赌注，为赚取较大的收益而采取激进的冒险措施。
3.预测先导原则。凡事预则立，不预则废，成功地回避外汇风险必须建立在对汇率变动走势的科学预测基础上。这就要求在选择具体操作方法时，坚持理论与实际、定量与定性、历史与未来相结合的办法对汇率波动的趋势进行外推预测，以确保实施方法的准确有效性。

4. 如何规避外汇汇率风险

你好，对企业规避外汇风险的策略方法：
 (一)创新管理制度打破传统的思想
     有效防范风险的前提和基础强化外汇风险规避意识 ，企业领导人 必须提高对规避意识的警觉度，树立强化风险管理的意识，时刻准备 着，那样就可以有的放矢。借鉴成功的工作经验 、先进的管理理念，并结合自身的实际情况，融人各部门的工作建设中。明确职位职能，各司 其职，制定合理的奖惩制度激励工作人员，使外汇风险管理有效有序的进行。 
(二)增强外汇风险规避能力
    想要做到提高规避风险的能力，就要贯彻落实一下几点： 督促管理风险管理者掌握多种应对风险的技能，时刻关注国外形 势，洞悉外汇市场的发展走向，降低可能发生的潜在危险。 管理信息平台的建设，要求资料的实效性和准确性，能够合理预测 外汇风险，减少经济效益的损失。 调整经营和货币结算的模式，优化货币结构，做到科学的匹配资产 期限。 不只是针对贸易融资 ，要善于灵活应用外汇衍生品，实现套期保 值，直白点就是不能把鸡蛋放在一个篮子里。
 (三)完善风险的规避策略 
   应对交易风险 首先由两种方法可以达到这样的效果 ，即为经营策略和市场合同 策略。

5. 汇率风险防范

汇率风险管理原则及防范措施

6. 汇率风险防范与规避措施

汇率变动会使企业以外币表示的债权或债务的价值发生变动 这是汇率风险产生的根源。表现为：1.经济主体以外币表示的资产与负债不能相抵 2.经济主体的跨货币交易行为，即以外币进行交易，但却以本币核算效益的行为 。规避措施主要有： 1.选择有利的交易货币 或采用一揽子货币计价法。2. 资产负债管理：使同一时间上以同种货币表示的债权与债务达到平衡。3. 通过外汇市场交易的衍生金融工具对冲汇率风险，金融衍生工具是金融风险管理的重要工具，常采用的有外汇期货套期保值、外汇期权交易、外汇互换合约等。 但应注意的是金融衍生工具可被用来管理风险，也可被用作市场投机，运用不当时，其本身也带有极大的风险，如英国巴林银行的倒闭、中航油新加坡公司巨额期权投资损失，等等。

7. 对现在汇率状况的看法，怎样规避风险？

目前市场上主要有三种方式用于企业规避汇率风险：远期结售汇、出口宝、三角模型汇控。这三种方式各有各的特点，你可以根据自身企业情况选择使用：
一、远期结售汇
1、 服务方：银行
2、 服务费：保证金一般在3%以上 ，根据企业授信情况而定，如果企业有足够的授信，那么保证金就不用交了。
3、 操作方式：企业和银行约定一个远期汇率，到期时按照这个汇率进行结算。
4、适用订单：利润高于3%的订单。
5、 优点：银行提供的服务，安全可靠，手续相对便捷，一般企业和银行签订远期结售汇意向后，企业如果需要远期结售汇到时和银行具体根据订单签署，时间一般在5个工作日以上。
6、 缺点：
A、金额受到限制，主要根据企业在银行的授信，如果企业授信不足，那么企业是无法做到需要的金额的，比如企业要远期结售汇500万美元，而企业授信不足，则最终和银行签署远期结售汇的金额在500万美元以下。
B、手续相对繁琐，企业需要向银行提交申请，银行受理后会安排人员对企业调查情况，满足条件的才给予办理。
C、这笔外汇需要在这个银行走账。
D、到期日需要按照何银行约定的汇率进行结算，如果企业不结算，将直接扣除企业的保证金，如果企业没有交保证金（在银行有足够授信），将会直接影响到企业的授信，以后再想做就没法子了。这一点还有一个问题，如果汇率没有跌破约定的汇率，企业也必须按照约定的汇率进行结算，会使企业享受不到RMB贬值带来的收益。
二、出口宝
1、服务方：深圳中利保投资管理有限公司
2、 服务费：根据企业锁定汇率的期限服务费的比例不同，从2-6个月为1.25%-1.78%，超过半年的也可以做。一年以内的最多不超过3%
3、 操作方式：企业在出口宝网站，查看国际远期外汇牌价，可以直接进行汇率锁定，企业在操作时只需要提供订单的金额、期限和币种即可。都是在线操作，企业不需向出口宝提供订单其他的信息，而且外汇也不用通过出口宝走账，只是企业支付手续费即可。
4、适用订单：利润高于1.25%的订单。
5、 优点：
A、方便，直接在网上操作就可以。
B、简单，不需提供其他资料，只需提供订单的金额、期限和币种。
C、费用比远期结售汇低。
D、到期后如果没有跌破约定的汇率，企业不用和出口宝按照约定的汇率结算，只是在出现汇损的时候，出口宝把汇损支付给企业即可。
6、 缺点：
新产品，市场认知度不高。
三、三角模型汇控
1、服务方：企业自身操作
2、手续费：在1%以下，但企业需要支付保证金（至少20%，在汇率变动较大的情况下需要追加保证金，50%、70% 。。等等），如果不追加保证金，将会直接平仓（损失更大）。
3、操作方式：企业在外汇市场买入黄金/美元，在国内黄金市场买入黄金/人民币，通过黄金为中介进行风险转化。
4、适用订单：利润低于3%的小额订单。
优点：
1、手续费低
缺点：
1、不容易操作
2、保证金追加风险

8. 如何规避外汇风险？

外汇交易风险的内部防范
1、交易风险防范的内部技术是指内部用于防范和降低外汇风险的方法。在签订交易合同前，就采取措施防范风险，如选择有利计价货币、适当调整商品价格等。
2、资产债务调整法
以外币表示的资产及债务容易受到汇率波动的影响。币值的变化可能会造成利润下降或者折算成本币后债务增加。资产和债务管理是将这些帐户进行重新安排或者转换成最有可能维持自身价值甚至增值的货币。
这一方法的核心是：尽量持有硬货币资产或软货币债务。硬货币的价值相对于本币或另一种基础货币而言趋于不变或上升，软货币则恰恰相反，它们的价值趋于下降。作为正常业务的一部分，实施资产债务调整策略有利于企业对交易风险进行自然防范。如借贷法，当拥有以外币表示的应收账款时，可借入一笔与应收账款等额的外币资金，以达到防范交易风险的目的。
3、选择有利的计价货币
外汇风险的大小与外币币种有着密切的联系，交易中收付货币币种的不同，所承受的外汇风险会有所不同。在外汇收支中，原则上应争取用硬货币收汇，用软货币付汇。
例如，在进出口贸易中，进口支付争取用软货币，出口收汇争取用硬货币;在借用外资时，争取借软货币，所承受的风险就比较小。
4、在合同中订立货币保值条款
在交易谈判时，经过双方协商，在合同中订立适当的保值条款，以防止汇率多变的风险。货币保值条款的种类很多，并无固定模式，但无论采用何种保值方式，只要合同双方同意，并可达到保值目的即可。
主要有黄金保值、硬货币保值、“一篮子”货币保值。目前合同中采用的一般是硬货币保值条款。订立这种保值条款时，需注意三点：
首先，要明确规定货款到期应支付的货币。
其次，选定另一种硬货币保值。
最后，在合同中标明结算货币与保值货币在签订合同时的即期汇率。
收付货款时，如果结算货币贬值超过合同规定幅度，则按结算货币与保值货币的新汇率将货款加以调整，使其仍等于合同中原折算的保值货币金额。
5、适当调整商品的价值
在进出口贸易中，一般应坚持出口收硬货币，进口付软货币的原则，但有时由于某些原因使出口不得不用软货币成交，进口不得不用硬货币成交，这样就存在外汇风险。为了防范风险，可采取调整价格法，主要有加价保值法和压价保值法两种。
6、通过风险分摊防范交易风险
指交易双方按签订的协议分摊因汇率变化造成的风险。其主要过程是：确定产品的基价和基本汇率，确定调整基本汇率的方法和时间，确定以基本汇率为基数的汇率变化幅度，确定交易双方分摊汇率变化风险的比率，根据情况协商调整产品的基价。
7、灵活掌握收付时间防范外汇交易风险
在国际金融市场瞬息万变的情况下，提前或推迟收款、付款，对外贸企业来说会产生不同的利益效果。因此，应根据实际情况灵活掌握收付时间。作为出口商，当计价货币坚挺，即汇率呈上升趋势时，由于收款日期越向后推就越能收到汇率收益，故应在合同规定的履约期限内尽可能推迟出运货物，或向外方提供信用，以延长出口汇票期限。若汇率呈下跌趋势时，应争取提前结汇，即加速履行合同，如以预收货款的方式在货物装运前就收汇。当然，这要在双方协商同意的基础上才能进行。反之，当作为进口商时，则做出相应调整。由于使用这种方法，所受利益，便是外方的损失，故不易为外方所接受。但企业应对此有所了解，一方面在有条件时可藉此避免收汇风险，另一方面则可以防止外方向我方转嫁风险。
外汇交易风险的外部管理技术
1、除内部管理技术外，还有很多外部套期保值工具可供选用，如远期外汇合同、外汇期权交易等。开展外汇交易是一种实用、直接而科学的方法。
2、通过远期外汇交易防范交易风险
在进行远期外汇交易时，签订合同，在合同中规定买人卖出货币的名称、金额、远期汇率、交割日期等。从签订合同到交割这段时间内汇率不变，可防范日后汇率变动的风险。远期外汇交易的一个变种是具有日期选择权的远期合约，其允许在一个预先规定的时间范围内的任何一天执行外汇交易。当然，远期外汇交易本身是存在风险的，能否避免损失和获得好处，关键在于汇率预测是否正确。同时，远期外汇交易在避免了汇率不利变动风险的同时，也丧失了汇率有利变动而带来的获利机会。
3、以外汇期权交易防范交易风险
所谓外汇期权，是外汇期权交易双方按照协定的汇率，就将来是否购买某种货币，或是否出售某种货币的选择权，预先签订的一个合约。外汇期权合约给期权买方的是权利，而没有义务，期权分为看涨期权和看跌期权。
对套期保值者来说，外汇期权有三个其它保值方法无法相比的优点。
其一，将外汇风险局限于期权保险费。
其二，保留获利的机会。
其三，增强了风险管理的灵活性。
4、根据目标定做期权，防范交易风险。