等额分付现值

1. 等额分付现值

收益率一般来说就是利率或者
折现率
。
计算的方法
20*（P/A
20%
8）=20*3。8372=76。74
20万是指每年的
净收入
是20万，时间是8年，按照复利计算，现在支出的钱，每年以20%利率计算利息。

2. 等额支付的终值怎么计算

现值＝200／（1＋2％）＋300／（1＋2％）＾2＋400／（1＋2％）＾3。
等额支付是指所分析的系统中现金流入和现金流出可以出现在多个时间点上发生，而不是集中在一个时间点上，即形成一个序列现金流量，并且这个序列现金流量数额的大小是相等的。

在已知等额年值A，利率i，计息周期数n的条件下，可以把它视为n个一次支付的组合，然后利用整付终值公式分别求出各次支付的终值，再求和。
F = A(1 + i)n − 1 + A(1 + i)n − 2 + ... + A(1 + i)1 + A(1 + i)0，
=A[1 + (1 + i) + ... + (1 + i)n − 2 + (1 + i)n − 1]，
上式方括号忠是一个公比为（1＋i）的等比级数，其前n项和为：
F＝A（F／A，i，n）。

3. 等额支付的终值怎么计算

一次支付n年末终值（即本利和）F的计算公式为： 
Fn=P(1+i)^n 
等额支付系列现金流量的终值为： 
F=A+A(1+i)+ +A(1+i)^(n-1)=A[(1+i)^n-1]/i

4. 等额分付终值和等额分付现值的区别

如图：等额支付现值和终值公式终值和现值的关系：F=P（1+i）^n

5. 等额支付现值公式满足的条件是？

   
  A. 计算:下列等额支付的现值为多少
   1-(1+0.07)^-8  ---------------*3500  0.07    你第二个问题我看不明白.不好意思呀. 
  B. 等额支付的终值怎么计算
  现值＝200／（复1＋2％）制＋300／（1＋2％）＾2＋400／（1＋2％）＾3。
   
  等额支付是指所分析的系统中现金流入和现金流出可以出现在多个时间点上发生，而不是集中在一个时间点上，即形成一个序列现金流量，并且这个序列现金流量数额的大小是相等的。
  在已知等额年值A，利率i，计息周期数n的条件下，可以把它视为n个一次支付的组合，然后利用整付终值公式分别求出各次支付的终值，再求和。
  F = A(1 + i)n − 1 + A(1 + i)n − 2 + ... + A(1 + i)1 + A(1 + i)0，
  =A[1 + (1 + i) + ... + (1 + i)n − 2 + (1 + i)n − 1]，
  上式方括号忠是一个公比为（1＋i）的等比级数，其前n项和为：
  F＝A（F／A，i，n）。
  C. 终值和现值，还有等额支付的问题
   计算终值和现值   1.年利率抄为5%，连续6年每年年末借入3000元    此为普通年金，终值=20405.74；现值=15227.08元。    2.年利率为8%，连续5年每年年初借入10000元    此为预付年金，终值=63359.29，现值=43121.27元。    等额支付   1.现借入100000元，年利率为6%，每年年末偿还部分债务，8年还清    此问题相当于已知年利率、期数、现值，求普通年金值。   年金=16103.59元，终值=159384.81元。    2.年利率4%，连续3年每年年末支付一次第3年年末累计金额为80000元   此问题相当于已知利率、期数、种值，求普通年金值。   年金=25627.88元，现值=71119.71    备注：以上的计算是根据计算机里的公式，最终结果精确到小数点后二位。计算过程中因为是计算机计算，所以没有舍位，比查系数表得道的精确到小数点后四位的系数值计算得出的结果，还要精确。希望搂主能满意。 
  D. 计算现值，等额支付的用年金计算，那不是等额支付的怎么计算啊
  等额的用年金计算复，不制是等额的可以用公式。
  比如说折现率为2%，第一年支付200，第二年支付300，第三年支付400，都是在年末支付  现值=200/(1+2%)+300/(1+2%)^2+400/(1+2%)^3。
  年金按其每次收付发生的时点（即收付发生日是在
  ①有限期的首期期末；
  ②有限期的首期期初；
  ③有限期的若干期后的期末；
  ④无限期）的不同，可分为：普通年金（后付年金）、先付年金、递延年金、永续年金等几种，故年金终值亦可分为：普通年金终值、先付年金终值、递延年金终值。（注：永续年金只有现值，不存在终值。）
   (4)等额支付现值公式满足的条件是扩展阅读： 
  等额资金的现值计算公式
  等额资金的现值公式(已知A，i、n，求P)
  由等额资金回收公式(式3-13 )的逆运算(图3-7)，得其现值公式:
  称为年金现值系数，记为(P/A，i，n)。
  计算不等额现金流量的现值，不可以运用年金现值公式计算，可以分两步处理：
  1、将各年现金流量分别按给定的折现率折现到期初零时点；
  2、将各年现金流量的折现到零时点的金额加计，即得到各年不等额现金流量的现值。
  E. 等额分付现值公式
   告诉来你一个非常简便的方源法，你只要去查年金现值系数表就可以了，计算的公式：  20*（P/A 20% 8）=20*3。8372=76。74（万元）  括号里P/A是指年金现值系数，P为年金现值，A为年金。20%是指年收益率（利率），8是指8年。其系数是3。8372，这个数是从年金现值系数表中查得。象这种题目不用一项一项去算。收益率20%，是指我有100元钱，如果放到银行里能拿到20%的利息，投资也要有收益，100元的投资，希望拿到20元的利润，这就是收益率20%。 
  F. 等额支付现值计算的值代表什么东西 具体有什么用呢
   代表将来等额支付的钱折现到现在相当于现在多少钱。  用途多了，比如分期付款买车买房，你可以算一下哪个更合适 
  G. 等额分付终值和等额分付现值的区别
  如图：等额支付现值和终值公式
  终值和现值的关系：F=P（1+i）^n  
  H. 100分！请用一次支付现值公式推导等额支付年金现值公式
   普通年金终值和现值公式的推导    推导出普通年金终值、现值的一般计算公式 普通年金终值指一定时期内，每期期末等额收入或支出的本利和，也就是将每一期的金额，按复利换算到最后一期期末的终值，然后加总，就是该年金终值.例如：每年存款1元，年利率为10%，经过5年，逐年的终值和年金终值，可计算如下：    1元1年的终值=1.000元   1元2年的终值=(1+10%)1=1.100(元)   1元3年的终值=(1+10%)2=1.210(元)   1元4年的终值=(1+10%)3=1.331(元)   1元5年的终值=(1+10%)4=1.464(元)   1元年金5年的终值=6.105(元)   如果年金的期数很多，用上述方法计算终值显然相当繁琐.由于每年支付额相等，折算终值的系数又是有规律的，所以，可找出简便的计算方法.   设每年的支付金额为A，利率为i，期数为n，则按复利计算的年金终值S为： S=A+A×(1+i)+…+A×(1+i)n-1，   (1) 等式两边同乘以(1+i)： S(1+i)=A(1+i)+A(1+i)2+…+A(1+l)n，（n等均为次方）   （2) 上式两边相减可得：   S(1+i)-S=A(1+l)n-A,   S=A[（1+i）n-1]/i    式中[（1+i）n-1]/i的为普通年金、利率为i，经过n期的年金终值记作(S/A，i,n),可查普通年金终值系数表.   年金现值通常为每年投资收益的现值总和，它是一定时间内每期期末收付款项的复利现值之和.每年取得收益1元，年利率为10%，为期5年，上例逐年的现值和年金现值，可计算如下：   1年1元的现值==0.909(元)   2年1元的现值==0.826(元)   3年1元的现值==0.751(元)   4年1元的现值==0.683(元)   5年1元的现值==0.621(元)   1元年金5年的现值=3.790(元)   计算普通年金现值的一般公式为： P=A×(1+i)-1+A×(1+i)-2…+A×(1+i)-n，    (1) 等式两边同乘(1+i) P(1+i)=A+A(1+i)－1+…+A(1+i)－(n－1)，   (2) (2)式减(1)式 P(1+i)-P=A-A(1+i)－n，   剩下的和上面一样处理就可以了。   普通年金1元、利率为i，经过n期的年金现值，记作(P/A，i,n)，可查年金现值系数表. 另外，预付年金、递延年金的终值、现值以及永续年金现值的计算公式都可比照上述推导方法，得出其一般计算公式. 年金（annuity），就是一系列有规律的、持续一段固定时期的现金收付活动，是一项最常见的金融工具。 以下介绍的推导年金公式的方法，借用了“金边债券”（也叫“永续年金”，perpetuity）”的公式。我们知道，永续年金是一系列没有止境的等额现金流，若每年支付额为C，相关利率为r，则永续年金的现值为C/r。  接下来，我们便利用这个结果来推导年金现值公式。   1. 年金现值公式的推导（年金额为C，利率为r，期限为t，期末支付）。为求出年金的现值，必须求下式的值：  2. C/(1+r) + C/(1+r)^2 + C/(1+r)^3 + ... + C/(1+r)^t   我们可以把年金的现值看成两个永续年金现值的相减（见附图）。金边债券1是正常的从第1期开始支付的永续年金，其现值公式为C/r。 而金边债券2为从t+1期开始支付的永续年金，该年金在第t期的现值为C/r，而在当前（第0期）的现值为其第t值的贴现，即(C/r)/(1+r)^t。 两个公式相减，就得到年金现值公式：   C/r - (C/r)/(1+r)^t =C[1/r - (1/r)/(1+r)^t] -------（1）   其中大括号内即为年金现值系数（annuity factor）—— A(r,t)。所以若有年金现值系数表，求年金现值时也可用C*A(r,t)。  当然，前述公式也可写成： (C/r)[1-1/(1+r)^t] ------（2）   不过，公式（1）把年金和年金现值系数分开，比较方便我们根据其推导过程来进行记忆。   2. 年金终值系数的推导（年金额为C，利率为r，期限为t，期末支付）。直接从现值公式就可推得，也就是把现值乘上(1+r)^t，得到现值在t期后的终值：   C[1/r - (1/r)/(1+r)^t](1+r)^t =C[(1+r)^t/r - 1/r] --------- （3）     推导完毕（上述所有公式中，^均表示乘方，^t表示t次方）。 此外，年金公式推导还可采用等比数列的公式     载自《浙江会计人门户网》 
  I. 等额序列支付现值推导公式如何推导
   ^^p=A*(1+i)^(-1) +A*(1+i)^源(-2)+A*(1+i)^(-3)+....+A*(1+i)^(-n) (1)  两边同乘以(1+i) 得到：  （1+i)*p=A+A*(1+i) +A*(1+i)^(-1)+A*(1+i)^(-2)+....+A*(1+i)^(-n+1) (2)  (2)-(1)得到：  i*p=A-A*(1+i)^(-n)  即：  i*p=A*((1+i)^n)-1)/(1+i)^n  p=A*((1+i)^n-1)/(i*(1+i)^n)    即你要的结果，你在推导时把最初的公式（1）弄错了。 
  J. 什么是等额序列支付现值系数
   所谓等额序列支付的终值系数和储存基金系数就是在已知F的情况下求A，或在已知A的情况下求F，现金流量图如教材中图5—5所示。因为前面已经有了P和A之间的关系，我们也已经知道了P和F之间的关系，所以很容易就可以推导出F和A之间的关系。计算公式为：  A=F[i/(1+i)n-1]  上式中的 [i/(1+i)n-1] 称为“等额序列支付储存基金系数”。  通过上式，我们可以很容易地推导出：  F=A [(1+i)n-1] /i  上式中的 [(1+i)n-1] /i 称为“等额序列支付终值系数”。    以下是 等额支付序列年值现值公式    已知A、i、n，求P。    P＝F/(1＋i)n  ＝A(F/A,I,n)/(1＋i)n  ＝A[(1＋i)n－1]/i(1＋i)n  ＝A(P/A,I,n)  (P/A,I,n)＝[(1＋i)n－1]/i(1＋i)n称为等额支付序列年值现值系数。  [(1＋i)n－1]/i(1＋i)n＝1/i－1/i(1＋i)n。  例1：某企业从银行借入10万元购置设备，年利率为10%，预计可使用10年，平均净收益2万元，问：净收益是否足以偿还贷款?  P＝A(P/A,i,n)  ＝2×(P/A,10%,10)  ＝12.29(万元)，足以偿还  [例2]：某工程从第5年投产至第10年末报废，每年末均可收益25000万元，若i=12%，问：期初最高允许的投资为多少?  解：以时点4为等值转换点  P＝A(P/A,12%,6)×(P/F,12%,4)  ＝25000×4.1114×0.6355  ＝65320(万元)