公安局为什么会冻结银行卡

1. 公安局为什么会冻结银行卡

2. 银行卡被公安冻结？

被经侦冻结银行卡不一定就是很严重的案件的。银行卡被冻结有许多的原因，可能是某一种原因造成，也有可能多种因素导致的。如果被冻结也不需要慌张，建议拨打客服电话或者到当地银行窗口咨询具体情况，只要没有什么问题是可以解冻的。

3. 银行卡被公安局冻结是什么原因

银行卡若被公安局冻结，很可能是因为账户涉及违法。像当事人若有某些违法犯罪行为，那经司法机关审判，就会把当事人名下资产冻结。还有，若当事人在银行办有信用卡或贷款，却长期欠款不还，银行也联系不到人，银行很可能起诉，并联系公安，那对于涉及到恶意透支的情况，公安也可能冻结当事人的银行卡。【拓展资料】银行卡被冻结一般情况下有五种原因。1.异常交易被冻结如果银行卡是信用卡，若出现过恶意套现等异常交易，银行卡很有可能被银行冻结。2.透支超限被冻结可透支的银行卡是有透支额度限制的，它是银行根据实际偿还能力来制定的，一旦透支超额，银行就会立刻冻结银行卡。3.司法冻结有关部门如有办案需求，按照相关法律规定，可以通过向银行申请，冻结个人名下的银行卡账户。4.输错密码被冻结持卡人输入取款密码，若连续三次出错。银行系统会自动把银行卡冻结，一般24小时后会自动解除。5.过期被冻结银行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期后没有办理新卡，银行会冻结过期银行卡。银行卡被冻结，说明银行卡暂时不能正常使用。持卡人需要找出银行卡冻结原因，对症下药，向有权冻结银行卡的机构进行有效说明，并按照后续程序进行解冻。但是在五大类冻结原因中，其中一种，那就是法院发出的，因为“拒不履行生效判决”而导致的司法冻结，说明真的是被立案了。 银行卡的使用过程中，有可能因为自己的过失，或者外部原因，导致银行卡被冻结。我国的反洗钱工作抓得很紧，具体工作由人民银行负责。所以人民银行可以依据反洗钱条例，针对客户银行卡进行临时冻结。一般来说，公安机关冻结账户不超过6个月，但如果案情复杂，可向法院申请继续扣押和冻结。基本原则是案件移交给检察机关后，才会予以解冻。但这并不是标志立案，因为有时候仅仅是违规并不构成违法。

4. 银行卡被公安局冻结？

需要公安局核实身份后，就可以开通了。以北京警方和台湾警方联合破获的诈骗案为例，主要是由于里面存在大量的银行卡号，无法分清是嫌疑人的还是事主的，所以为了防止钱被嫌疑人转出去，所以才会冻结账号。
所以如果卡要解冻，需要跟台湾警察局方面联系，台湾警察局在核实基本信息之后，如果没问题，信息会反馈给北京警方。大陆籍学生解冻银行卡，需要提供“银行卡正面、大陆身份证、往来台湾通行证和入出境许可证的照片或扫描资料到指定邮箱。
并且注明使用电话、现住地址、大陆及台湾就读学校和台湾学校就读地址，以确认警方是否收到资料。台湾警方在审核资料后会反馈给北京警方。后者会在一周到两周之内进行核实相关资料，如果没问题，则可以解封相关账号。

扩展资料：
银行卡被冻结的，应当配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。
按照《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十一条规定，公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。
参考资料来源：人民网-数千人银行卡被冻结 大量华夏银行卡无法取款
百度百科-公安机关办理刑事案件程序规定

5. 为什么银行卡被公安局冻结

可能你涉及到公安案件了，你需要先去公安局了解原因，配合公安机关调查，说明情况，争取早日解封。

6. 银行卡是不是被公安局冻结了

银行卡被公安局冻结，属于司法冻结。公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。一般情况下，在法定期限内查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，会自动解冻。法律依据：《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第三十五条公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。 一般情况下，银行卡被冻结的原因有以下几点：一、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。解决办法：根据冻结原因，持本人身份证 银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。

7. 什么情况下公安会冻结银行卡

      近几年,由于公安机关大量查处跨境网络赌博及诈骗案件,往往会冻结大量的涉案或相关人员银行卡或支付宝或财付通/微信账户。      那么,什么情况下公安机关会对银行卡或支付宝或财付通账户(以下统称“银行卡账户”)采取冻结措施呢?律本律师团队对此进行总结和分析。      如银行卡账户被公安冻结,那么,就意味着银行卡账户的某笔或多笔交易直接或间接与某些违法/犯罪行为存在关联性,主要的几种情形如下:      1、本人或近亲属参与了刑事犯罪活动,银行卡账户涉嫌系赃款的      公安机关在侦查刑事犯罪案件过程中,如果涉及到赃款赃物,就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产,会部分或者全部予以查封、扣押、冻结,以便查明案件事实,也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。      另外,这些犯罪嫌疑人近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产,公安机关也有可能会视案件情况,对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结,进而避免犯罪嫌疑人利用其近亲属转移财产。      2、参与过虚拟货币/区块链交易的,进行投资行为的      目前,各类虚拟货币交易非常普及,市面上也存在很多虚拟货币或区块链交易平台,大家可以通过虚拟货币的价格波动进行投资。      由于非常多的犯罪团伙利用虚拟货币交易进行洗钱,平台的服务器终端几乎都是设置在国外,无疑加大了公安机关在侦办此类跨境案件的难度性,加之我国目前对于虚拟货币交易性质的相关法律规定比较模糊,各地公安机关对于该交易性质的理解就会存在差异,导致公安机关对于虚拟货币的认定非常严格。如果一方存在非正常交易或平台外交易或帮助洗钱行为的,会很容易被公安机关认定为存在涉嫌刑事风险的可能性。      因此,由于交易对象的不确定性、广泛性及虚拟性,如果系经常性从事虚拟货币或区块交易的,则交易的银行卡账户就很容易收到违法犯罪团队转入的涉案款项,进而导致银行卡被冻结。      3、银行卡账户与网络赌博平台有资金进出往来的,或购买违法网络彩票的      近些年,各类违法的赌博网站、彩票网站或手机APP层出不穷,充斥在各大搜索引擎或微信朋友圈等网络媒介当中,很多人会在闲暇之余,登陆赌博网站、彩票网站或下载APP进行网络赌博或购买违法彩票。      由于上述违法平台的服务器往往设立在国外,这些违法赌博行为导致大量国内参赌人员的网赌资金通过违法洗钱平台流出国内,并造成很多人员和家庭破产,造成严重的不良社会影响。      近几年,中央下发各类文件,由公安部牵头,联合全国各地公安机关查处各地网络赌博平台,对参与网赌的人员银行卡进行冻结,对相关人员进行处罚,对相关资金进行处理。      同时,由于网络赌博平台一般是通过专门的洗钱团伙进行资金进出,这些洗钱团伙的账户往往也会用于其他违法犯罪活动的洗钱活动,比如,在很多电信诈骗或网络诈骗案件中也往往会冻结洗钱账户的相关资金账户,进而导致参与网络赌博的银行卡账户被冻结。      因此,由于参与过网赌赌博,其本人存在违法行为,银行卡账户也是非常容易被冻结的。
      4、从事外贸交易,银行卡账户收取外贸款项的      很多从事外贸交易的人员在交易过程中,国外客户有时会因为外汇管控限制会选择用人民币方式支付货款,作为乙方的卖方往往不便拒绝买方的付款要求,同意客户向其支付人民币。但国外客户委托支付货款的人员,有可能会是在国外的一些非法洗钱团伙,汇款账号有可能会参与了一些违法犯罪活动,进而会导致卖家在收取贸易款项时收到很多陌生人支付的问题涉案或是违法款项,进而导致银行卡被冻结。      因此,从事外贸交易的人员收款的时候一定要注意防范收款方式和汇款人员,做好资金保护措施。      5、通过非官方渠道进行过换汇行为的      日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,该事件引起媒体普遍关注。无独有偶,前段时间,西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况,包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户、甚至直接要求关闭账户等。      据有关驻外使馆了解,部分留学生账户被冻结的罪魁祸首可能是“私下换汇”或者帮助别人换汇,有关账户因异常变动遭当地警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。      长期以来,因汇率更优惠、换汇门槛低,包括留学生或经商群体在内的众多海外中国公民私下换汇习以为常。但是却往往忽视这背后的的风险,给自己在当地的学习、工作、贸易和生活造成负面影响。      根据中国有关法律法规,如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易,存在涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的风险。      外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识,采取有针对性措施规避有关洗钱风险。      一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。      二是在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。      三是如账户被冻结,请积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。      四是中国驻外使领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益,但也不会包庇任何违法犯罪行为。      6、收到其他陌生第三方汇款的      此种情况下,被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动,从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动,也未参与过电信诈骗等犯罪活动,但却被公安机关冻结。      那么,就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况,尤其是进账的流水,非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。      律本律师团队曾经代理的一个当事人,其系在缅甸开设快递站,期间有一个中国人过来找到他说缅甸本地的现金用完了,提出让其国内的朋友转人民币给我们当事人,当事人再帮忙给他3万的缅甸本地现金,并承诺给我方当事人300元的提现手续费。考虑到都是中国人,在异国他乡能帮就帮,我方当事人就同意了其请求。但事后根据公安机关反馈,那个所谓国内的朋友实际上是一起电信诈骗案的受害人,其是被电信诈骗团队欺骗后转款至我方当事人账号中,诈骗人员再通过我方当事人转移诈骗款项。毫无疑问,当事人的银行卡被公安机关冻结,差一点还被公安机关通缉。律本律师介入后,经过配合公安机关调查取证搜集并委托异地公安询问做笔录后,最终才成功将银行卡解冻。      因此,要谨慎接收陌生第三方的转款,避免出现不必要的麻烦。      7、卡主收到熟人资金,但由于汇款人银行卡被冻结而受到牵连的      如卡主并未参与任何违法犯罪,汇入的款项也是熟人所转,但如果该汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结,也可能导致本人银行卡被冻。      因此,卡主应当第一时间准备好与熟人之间的所有汇款材料和交易材料,向公安机关说明情况。      8、其他特殊情况,比如:参与过传销资金盘等资金进出等各类情况      综上,银行卡账户被公安机关冻结的缘由有很多种,如果银行卡账户被冻结,应当第一时间向银行/平台了解详细的冻结信息,大部分银行会打印冻结信息单(比如:《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》等),如银行拒绝打印的,则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等全部信息,明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由,以便尽快与公安机关对接联络处理。      本律师团队      律本律师团队是一支专注于解决银行卡冻相关法的法律案件及刑事案件辩护的专业律师团队,围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作,比如:外贸、换汇、虚拟货币、诈骗、网络赌博等,进行调查取证、法律文书拟定,向司法机关提出法律建议,办理解冻工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护。      律本律师团队自2018年开始代理解冻银行卡领域的案件,已承办相关案件上百起,委托人遍及菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、韩国、中国台湾及全国34个省级行政区,至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过亿元。同时,为各类当事人提供专业的刑事辩护工作,维护当事人合法权益。      咨询热线(微信同):15979191102、19979140182      如需了解更多,欢迎访问律本官网  src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/0gzXicpHickdVQsxlRnckRgxC9NwjMl4MC1LfZJVhFK0DrBxcgBj1q0NAOLgbictDZJgzBaXrpGsbb06GnAsGUjSQ/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1"/>

8. 公安机关在什么情况下会冻结银行卡

触犯到法律时，公安机关执法机关等执法机关的法律文书可以要求银行冻结账户，人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。
未登记的建筑物和土地使用权，依据土地使用权的审批文件和其他相关证据确定权属。对于第三人占有的动产或者登记在第三人名下的不动产、特定动产及其他财产权，第三人书面确认该财产属于被执行人的，人民法院可以查封、扣押、冻结。
采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的，人民法院应当制作协助执行通知书，连同裁定书副本一并送达协助执行人。查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。

扩展资料对被执行人下列的财产不得查封、扣押、冻结：
1、被执行人及其所扶养家属生活所必需的衣服、家具、炊具、餐具及其他家庭生活必需的物品；
2、被执行人及其所扶养家属所必需的生活费用。当地有最低生活保障标准的，必需的生活费用依照该标准确定；
3、被执行人及其所扶养家属完成义务教育所必需的物品；
4、未公开的发明或者未发表的著作；
5、被执行人及其所扶养家属用于身体缺陷所必需的辅助工具、医疗物品；
6、被执行人所得的勋章及其他荣誉表彰的物品。
参考资料来源：百度百科-公安机关办理刑事案件程序规定
参考资料来源：百度百科-冻结财产的规定