到底什么叫基金净值和估值

1. 到底什么叫基金净值和估值

基金净值是指一份基金的净资产价值；估值是指评定一项资产当时价值的过程，指对依从价课征关税的进口货物，核定其作为课征关税的课征价格或完税价格。基金净值的计算方法：基金单位净值=总净资产/基金份额。资料扩展基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。

2. 基金净值是什么？基金估值是什么？

      基金净值是指每份基金单位的净资产价值，而基金估值是指当天的基金估值，基金估值其实就是一个预测，预测今天公布基金是多少，让你对基金的走势心中有数。
基金净值是什么？      基金净值又叫基金单位净值，计算公式为：(基金的总资产-基金的总负债)÷总发行基金份额总数。      例如：基金的总资产为5亿元，总负债为亿元，总发行份额3亿份。      那么这个基金的净值为元。      其中，总资产：是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；      总负债：是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；      基金份额总数：是指当时发行在外的基金份额的总量。基金估值是什么？      基金估值是对基金净值的一种预测，预测今天公布的基金净值会是多少？一般在基金第三方网站上查看一只基金，会有当天的基金估值。      基金估值的意义就是让你对于如何操作有个参考，对于基金的上涨和下跌心中有数。      基金估值并不是真正的基金净值。基金净值以基金公司公布的为准，基金估值就是早于基金公司公布，随时可以让基民参考的一个数据。      总得来说，基金的净值和估值都是属于动态的，随着全市场的涨跌波动率，基金净值持仓也会根据市场的变化而变化，净值不是不动的，持仓市值是波动的核心和关键。

3. 基金净值是什么意思？跟基金估值有什么差别？

基金在股票市场上也成为了很多人比较向往的投资热点，但是基金本身包含的因素也是特别复杂的。基金净值到底是什么意思呢？跟基金估值有什么差别？

一、什么是基金净值基金净值其实就是根据当天基金交易的总资产，然后扣除掉总的负债所得出来的单位净值，这个量就叫做基金净值。比如说大家在合同中进行规定的产业进行生产的成本或者是各种费用，这就是总负债，如果这只基金在当天获得了相关的收益，然后把获得的这个收益扣除掉这些负债，那么所得到的就是每份基金份额的净值。

二、基金估值基金估值的算法其实比较复杂，基金估值的相关平台可能会根据基金定期进行公报的年报或者是半年报来进行计算，并且还要考虑到基金行业的发展情况。股票持仓的比例其实也会影响到基金的估值，基金估值的有关平台会构建一个固执的模型，然后对基金进行估值计算。

三、两者的区别首先基金估值和基金净值两者的实质意义并不同，基金估值就指的是对基金的资产和负债的价值进行一些计算和评估，而基金单位净值就指的是基金的总净资产减去基金的总份额。而且两者的市场也是不一样的，基金净值的各种资金体现的方式都是不一样的，基金估值是基金份额净值的大部分，关系到基金投资者的利益，因此基金估值的计算必须要准确。而且基金估值和基金净值两者的计算方式也是不同的，基金估值的方法是一次性的，基金净值的计算方法可以分为已知价格和未知价格两种。基金单位净值的计算，包括基金资产净值的总额计算和单位资产净值的计算。

4. 基金估值和基金净值有区别吗

基金估值和基金净值有3点不同：
一、两者的实质不同：
1、基金估值的实质：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

二、两者的计算方法不同：
1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。
2、基金净值的计算方法：
（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。
然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
三、两者的性质不同：
1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。
根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
参考资料来源：百度百科-基金估值
参考资料来源：百度百科-基金净值

5. 基金净值和基金估值有什么区别

6. 请问基金的基金净值和参考市值有什么区别啊？

基金净值就是每一份基金单位现在值多少钱；
参考市值=基金份额 * 赎回日单位净值；
就是你持有的基金份额乘以基金当日净值，表示你的目前持有的基金总市值。用参考市值减去你投资的本金，再减去赎回费，就是你的投资赚的钱了；
以2011年12月24日，你的1000份华夏大盘精选基金为例说明一下，这样好理解：
基金净值就是今天你的华夏大盘基金每份的值的钱=10.32元；
参考市值就是今天你的华夏大盘基金总的市值=1000份X10.32元/份=10320元；
也就是你的华夏大盘基金今日的基金净值为10.32元，参考市值为10320元。

7. 请问基金的基金净值和参考市值有什么区别啊？

基金净值就是每一份基金单位现在值多少钱；
参考市值=基金份额
*
赎回日单位净值；
就是你持有的基金份额乘以基金当日净值，表示你的目前持有的基金总市值。用参考市值减去你投资的本金，再减去赎回费，就是你的投资赚的钱了；
以2011年12月24日，你的1000份华夏大盘精选基金为例说明一下，这样好理解：
基金净值就是今天你的华夏大盘基金每份的值的钱=10.32元；
参考市值就是今天你的华夏大盘基金总的市值=1000份X10.32元/份=10320元；
也就是你的华夏大盘基金今日的基金净值为10.32元，参考市值为10320元。

8. 基金估值和基金净值有区别吗

基金估值和基金净值有3点不同：
一、两者的实质不同：
1、基金估值的实质：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
二、两者的计算方法不同：
1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。
2、基金净值的计算方法：
（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。
然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
三、两者的性质不同：
1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。
根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
参考资料来源：搜狗百科-基金估值
参考资料来源：搜狗百科-基金净值